| 12+ Свидетельство СМИ ЭЛ № ФС 77 - 70917 Лицензия на образовательную деятельность №0001058 |
Пользовательское соглашение Контактная и правовая информация |
 | Климова Наталья Николаевна234 Кандидат экономических наук, доцент, председатель ЦМК "Банковское дело" МПЭК РЭУ им. Г.В.Плеханова, опыт преподавательской деятельности 23 года, с 2016-2019 - зам.председателя ФУМО СПО по УГС 38.00.00 Экономика и управление, разработчик ПООП 38.02.07 Россия, Москва, Москва Материал размещён в группе «Банковское дело» |
АПИМ по МДК 02.01 Организация кредитной работы
Министерство науки и высшего образования Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего образования
«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»
Среднее профессиональное образование
Московский промышленно-экономический колледж
(МПЭК)
УТВЕРЖДАЮ
Заместитель директора по учебной работе
______________ «___»_______________2019 г.
АТТЕСТАЦИОННЫЕ ПЕДАГОГИЧЕСКИЕ
ИЗМЕРИТЕЛЬНЫЕ ТЕСТЫ
МДК 02.01: Организация кредитной работы
код, специальность: 38.02.07 Банковское дело
Автор-разработчик
Преподаватель
Климова Н.Н.
(Ф.И.О.)
СОГЛАСОВАНО
Протокол заседания цикловой методической комиссии
от «___» ___________20__ г. № ___
Председатель ЦМК
_____________ _________________
Подпись Ф.И.О.
Москва, 2019 г.
1.ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Аттестационные педагогические материалы (АПИМ) по дисциплине «Организация кредитной работы» составлены в соответствии с требованиями ФГОС в части подготовки выпускников по специальности 38.02.07 «Банковское дело».
АПИМ предназначены для проверки качества знаний и для контроля по дисциплине «Организация кредитной работы» по разделу 1 темы 1.1, 1.2, 1.3, 1.4; разделу 2 темы 2.1, 2.2, 2.3; разделу 4 темы 4.1, 4.3, 4.4, 4.7; разделу 6 темы 6.1, 6.2, 6.4,6.5,6.6, 6.8, 6.10; разделу 7 темы 7.1, 7.6, 7.7, 7.8; разделу 8 темы 8.1, 8.4, 8.5, 8.6; разделу 9 тема 9.1; разделу 10 темы 10.4, 10.7; разделу 12 темы 12.2, 12.3.
В тестовые задания включены вопросы, изучаемые в 6 семестре.
Задания составлены в виде тестов. Всего представлено 2 варианта по 25 тестовых заданий в каждом.
При разработке тестовых заданий использованы следующие формы заданий:
-задания с выбором одного или нескольких вариантов ответа.
Время тестирования составляет 45-50 минут, время ответа на одно тестовое задание –до 2 минут.
Оценка теста 0 (-) –ответ на тестовое задание неверный ,1 (+) – ответ на тестовое задание верный.
Справочная таблица по переводу данных тестирование в пятибалльную систему:
критерий | балл | Критериальный интервал |
0 | 2 | От 0 до 12 |
48% | 3 | От 12 до 16 |
68% | 4 | От 17 до 20 |
85% | 5 | От 21 до 25 |
2.ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ ПОДГОТОВКИ СПЕЦИАЛИСТОВ СРЕДНЕГО ЗВЕНА
В результате освоения дисциплины «Организация кредитной работы» обучающийся:
должен иметь практический опыт:
осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц;
уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;
оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
формировать и вести кредитные дела;
составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
вести мониторинг финансового положения клиента;
оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;
использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию;
знать:
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица;
содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;
состав кредитного дела и порядок его ведения;
способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
3. ТЕМАТИЧЕСКАЯ СТРУКТУРА содержание текста:
РАЗДЕЛ 1. ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ СИСТЕМЫ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ Тема 1.1.Понятие кредита и его роль в экономике
Тема 1.2 Кредит как продукт деятельности банка. Состав и содержание кредитных операций банка.
Тема 1.3 Принципы банковского кредитования
Тема 1.4 Классификация банковских кредитов
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА
Тема 2.1.Кредитная политика банка: понятие, содержание и разработка
Тема 2.2. Роль кредитной политики и ее функции
Тема 2.3.Механизмы реализации кредитной политики банка
РАЗДЕЛ 4. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВОЗВРАТНОСТИ БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ
Тема 4.1 Источники погашения кредитов и правила кредитования для «служебного пользования»
Тема 4.3 Понятие залога и залогового механизма в банковской практике
Тема 4.4 Предмет залога и его виды
Тема 4.7 Гарантии и поручительства
РАЗДЕЛ 6. КРЕДИТНЫЙ ПРОЦЕСС
Тема 6.1 Этапы кредитного процесса
Тема 6.2 Консультирование потенциальных заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов
Тема 6.4 Проведение переговоров с потенциальным заемщиком
Тема 6.5 Рассмотрение кредитной заявки
Тема 6.6 Проверка полноты и подлинности документов потенциального заемщика
Тема 6.8 Кредитная документация
Тема 6.10 Способы кредитования
РАЗДЕЛ 7. ОЦЕНКА КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ ЗАЕМЩИКА
Тема 7.1Кредитоспособность заемщика: базовые понятия
Тема 7.6 Оценка деловой репутации заемщика
Тема 7.7 Особенности оценки кредитоспособности предпринимателей из сферы малого бизнеса
Тема 7.8 Особенности оценки кредитоспособности физических лиц. Системы кредитного скоринга.
РАЗДЕЛ 8. ОРГАНИЗАЦИОННОЕ И ЮРИДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТНОГО ПРОЦЕССА
Тема 8.1 Функциональные обязанности служб и сотрудников банка, участвующих в кредитном процессе
Тема 8.4 Инфраструктурные организации банковского кредитного процесса, их виды и нормативно-правовая база деятельности
Тема 8.5 Кредитные бюро
Тема 8.6 Коллекторские фирмы
РАЗДЕЛ 9. КРЕДИТНЫЙ МОНИТОРИНГ
Тема 9.1 Понятие, необходимость и принципы кредитного мониторинга
РАЗДЕЛ 10. ОРГАНИЗАЦИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ КРЕДИТОВАНИЯ
Тема 10.4 Потребительское кредитование: понятие, классификация, порядок выдачи и погашения
Тема 10.7 Консорциальные (синдицированные) кредиты
РАЗДЕЛ 12. ПРОЧИЕ ВИДЫ КРЕДИТОВАНИЯ
Тема 12.2 Кредитование по овердрафту
Тема 12.3 Кредитная линия
Министерство науки и высшего образования Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего образования
«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»
Среднее профессиональное образование
Московский промышленно-экономический колледж
(МПЭК)
Рассмотрено предметной (цикловой) комиссией «Экономика и бухгалтерский учет» и «Банковское дело» «___» ________ 2019г. Председатель Н.Н.Климова | Комплексный тест по дисциплине «Организация кредитной работы» Специальность «Банковское дело» (38.02.07) для среза знаний в период аттестации колледжа | УТВЕРЖДАЮ Заместитель директора по учебной работе ___________ «___» ________ 2019г. |
ВАРИАНТ № 1
№ п/п | Вопросы | Баллы |
1 | Индивидуальный капитал в процессе своего функционирования в норме проходит А) одну стадию Б) две стадии В) три стадии | |
2 | Кругооборот оборотных активов обуславливает необходимость: А) потребительского кредитования Б) краткосрочного кредитования В) долгосрочного кредитования | |
3 | Объектами кредита могут быть А) деньги и имеющие стоимостную оценку материальные блага Б) услуги, работы В) права | |
4 | Предоставление в заем вещей это – А) товарный кредит Б) банковский кредит В) коммерческий кредит | |
5 | Вся жизнь кредита включает А) предоставление/получение кредита Б) использование объекта кредита его получателем В) надлежащее исполнение заемщиком его обязательств | |
6 | К функциям кредита относят А) удовлетворение временной потребности хозяйствующих субъектов в средствах, необходимых для расширения производства Б) надзор за деятельностью банков В) оценка активов и обязательств банка | |
7 | Банковский кредит предоставляется А) исключительно в имущественной форме Б) исключительно в денежной форме В) как в денежной, так и в имущественной форме | |
8 | Помимо классического варианта кредитования к кредитам можно приравнять А) выдачу банком простых векселей Б) прием депозитов В) выставление банком по поручению клиентов аккредитивов | |
9 | Бланковые кредиты это - А) необеспеченные кредиты Б) залоговые кредиты В) ипотечные кредиты | |
10 | Крупные кредиты составляют А) свыше 5 % от собственных средств банка Б) свыше 5 % от уставного капитала банка В) свыше 5 % от активов баланса банка | |
11 | Заключение договора о праве заемщика на получение денежных средств в течение определенного периода времени это А) компенсационный кредит Б) кредитная линия В) овердрафт | |
12 | Кредиты, погашаемые равными частями это А) дифференцированные платежи Б) аннуитетные платежи В) кредиты на определенную дату | |
13 | Кредит, предоставленный заемщику за счет объединения ресурсов двух или более банков - это А) синдицированный кредит Б) овердрафт В) онкольный кредит | |
14 | К функциям банка – организатора синдиката относят А) анализ проекта заемщика Б) подбор возможных банков -участников В) подготовка и согласование документации со всеми участниками кредитной сделки | |
15 | Способы формирования синдиката банков-кредиторов подразделяются на А) простые и сложные Б) частные и публичные В) срочные и бессрочные | |
16 | Совокупность практических мер, призванных реализовать намеченную кредитную политику в предполагаемых обстоятельствах - это А) механизм реализации кредитной политики Б) меморандум о кредитной политике В) кредитное досье | |
17 | Предоставление банком кредитов юридическим лицам осуществляется А) только в безналичном порядке Б) только наличными В) как в безналичном порядке, так и через кассу банка | |
18 | Основные правила организации кредитной деятельности это А) принципы кредитования Б) кредитная политика В) кредитное досье | |
19 | Принцип целевого использования кредита является А) безусловным принципом кредитования Б) небезусловным принципом В) принципом кредитования для служебного пользования | |
20 | Система гарантий возвратности кредита, используемая для погашения основного долга и процентов, причитающихся кредитору это А) обеспечение кредита Б) кредитная политика В) кредитный договор | |
21 | Оптимизация кредитного процесса – это функция А) кредита Б) кредитного комитета В) кредитной политики | |
22 | Источники погашения кредита подразделяются на А) открытые и закрытые Б) первичные и вторичные В) внешние и внутренние | |
23 | Поручительство применяется при взаимоотношении банка А) исключительно с юридическими лицами Б) исключительно с физическими лицами В) как с физическими, так и с юридическими лицами | |
24 | Цессия, предполагающая сообщение должнику об уступке требования является А) открытой Б) закрытой В) нейтральной | |
25 | К основным документам, необходимым для кредитования юридических лиц относят А) документ о государственной регистрации Б) документ, удостоверяющий личность В) карточка с образцами подписей и оттиска печати | |
ВАРИАНТ № 2
№ п/п | Вопросы | Баллы |
1 | Инвестиционный процесс обуславливает необходимость А) краткосрочного кредитования Б) долгосрочного кредитования В) ипотечного кредитования | |
2 | Предоставление в заем денег или вещей в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки или рассрочки платежа за товары, работы и услуги это А) товарный кредит Б) коммерческий кредит В) бюджетный кредит | |
3 | Кредит, в котором банк выступает кредитором - это А) активный кредит Б) пассивный кредит В) активно-пассивный кредит | |
4 | К платежным кредитам относят: А) потребительские кредиты Б) кредиты на финансирование текущих производственных затрат В) кредиты на оплату платежных документов контрагентов клиента | |
5 | К принципам кредитования «для служебного пользования» относят следующее: А) банк аккуратен в собственных платежах, не удерживает в своем обороте чужих денег Б) кредит может быть обеспечен полностью, частично или необеспечен вовсе В) кредит выдается на однозначно определенный срок | |
6 | Набор характеристик потенциального заемщика, позволяющих судить о вероятности погашения им кредита это А) кредитоспособность заемщика Б) платежеспособность заемщика В) деловая репутация заемщика | |
7 | Наиболее известными методиками оценки кредитоспособности заемщика являются методики А) CAMEL Б) CAMPARI В) PARSER | |
8 | Оценка деловой репутации заемщика включает в себя А) анализ финансового положения заемщика Б) анализ кредитной истории клиента В) анализ обеспечения возвратности кредита | |
9 | Профессиональная деятельность организаций-посредников, состоящая во взыскании преимущественно бесспорных долгов - это А) коллекторская деятельность Б) брокерская деятельность В) кастодиальная деятельность | |
10 | Сбор, обработка и распространение среди кредиторов необходимой им информации о заемщиках и их кредитных историях – это основное предназначение А) коллекторских компаний Б) кредитных бюро В) страховых фирм | |
11 | Гарантия, по которой банк, отвечающий за возмещение, по заказу клиента заказывает у банка –корреспондента гарантию в пользу бенефициара называют А) подтвержденной гарантией Б) прямой В) опосредованной | |
12 | Залог вкладов, находящихся в банке-кредиторе называется А) гарантийный депозит Б) заклад В) цессия | |
13 | При глобальной цессии А) заемщик обязан уступить банку все существующие требования к конкретным клиентам и вновь возникающие требования в течение определенного периода Б) заемщик обязуется перед банком регулярно уступать требования на определенную сумму В) право банка возникает в момент заключения договора цессии | |
14 | Кредиты на потребительские цели выдаются А) исключительно физическим лицам Б) исключительно юридическим лицам В) как физическим, так и юридическим лицам | |
15 | К залогу первой категории качества не относят А) векселя Минфина РФ Б) аффинированные драгоценные металлы В) ценные бумаги, эмитированные кредитными организациями РФ | |
16 | Анализ правоустанавливающих документов заемщика, поручителя, гаранта, залогодателя – это функция А) юридического отдела банка Б) службы безопасности банка В) отдела риска | |
17 | В обязанности кредитного консультанта входит: А) ознакомление потенциального клиента с предлагаемыми банком программами кредитования Б) оценка кредитоспособности потенциального заемщика В) разъяснение положений кредитного договора | |
18 | К документам, характеризующим кредитное мероприятие относят: А) бизнес-план Б) карточка с образцами подписей и оттиска печати В) договор страхования на закладываемое имущество | |
19 | К основным принципам синдицированного кредитования относят: А) равноправие кредиторов Б) единство информации В) все перечисленное верно | |
20 | Кредитование банковского счета в случае недостаточности средств на нем это А) овердрафт Б) кредитная линия В) компенсационный кредит | |
21 | К особенностям кредитования малых предприятий относят А) Отсутствие организации и проведения начальных переговоров с потенциальным заемщиком Б) первичное рассмотрение заявки руководством банка В) отсутствие составления заключения о целесообразности и условиях предоставления кредита | |
22 | К документам, подтверждающим платежеспособность заемщика/поручителя- физического лица относят А) справку с места работы Б) кредитный договор В) учредительный договор | |
23 | Система банковского контроля за процессом кредитования это А) кредитный мониторинг Б) кредитная политика В) аудит | |
24 | Одной из целей кредитного мониторинга является А) повышение качества кредитного портфеля Б) увеличение дохода банка В) поддержание банковской ликвидности | |
25 | Заявка на выдачу кредита должна содержать следующие сведения: А) цель, размер и срок кредита Б) предполагаемое обеспечение В) верно все вышеперечисленное | |
Ключи к тестовым заданиям
№ пп | Вариант 1 | Вариант 2 |
1 | В | Б |
2 | Б | Б |
3 | АБВ | А |
4 | А | В |
5 | АБВ | А |
6 | А | А |
7 | Б | БВ |
8 | АВ | Б |
9 | А | А |
10 | А | Б |
11 | Б | Б |
12 | Б | А |
13 | А | А |
14 | АБВ | А |
15 | Б | В |
16 | А | А |
17 | А | АВ |
18 | А | А |
19 | Б | В |
20 | А | А |
21 | В | А |
22 | Б | А |
23 | В | А |
24 | А | А |
25 | АВ | В |
13