Финансовые бои

Банковские услуги: вклады, кредиты, банковские карты чтобы банки работали на меня открывать вклады, брать кредиты нужно выбрать лучшие условия ФИНАНСОВЫЕ БОИ

Правила игры интеллектуальных раундов: По итогам каждого раунда начисляются баллы Ответ засчитывается только, когда он озвучен капитаном Подсказки запрещены

Принципы командного успеха Умей выслушать другого Уважай своих партнеров Не согласен – предлагай

Раунд №1 Викторина

Вопрос Как называется начисление процентов на проценты?

Вопрос В каком размере АСВ (Агентства по страхованию вкладов) возмещают гражданам средства, размещенные во вкладах, в случае банкротства банка?

Вопрос С какого возраста разрешается брать кредиты?

Вопрос Что можно назвать «вкладом наоборот»?

Вопрос Помимо возврата долга, что еще должен заплатить банку человек, взявший кредит?

Вопрос Как называется начисление процентов на проценты? капитализация

Вопрос до 1.4 млн руб В каком размере АСВ (Агентства по страхованию вкладов) возмещают гражданам средства на счете в случае банкротства банка?

Вопрос с 18 лет С какого возраста разрешается брать кредиты?

Вопрос Что можно назвать «вкладом наоборот»? кредит, заём

Вопрос процент Помимо возврата долга, что еще должен заплатить банку человек, взявший кредит?

Раунд №2 «100 к 1»

Вопросы Почему люди берут кредиты?

Не хватает денег Деньги нужны срочно/ сейчас Хотят то, чего не могут себе позволить Крупная покупка Мало зарабатывают На нужды бизнеса

Вопросы Чем следует руководствоваться при выборе вклада?

Процентной ставкой Надежностью банка Головой/ здравым смыслом Целью вклада Курсом валюты Репутацией банка

Вопросы В каких ситуациях банковская карта удобнее, чем наличные деньги?

Крупная сумма Защита от кражи Поездка за границу Всегда Покупки в интернете Маленький кошелек

Раунд №3 Словарик

Дайте определение Аннуитет – это …

Дайте определение Аннуитет – это … одинаковый по сумме ежемесячный платеж или принцип погашения кредита одинаковыми ежемесячными платежами

Дайте определение Льготный период – это…

Дайте определение Льготный период – это… определенный договором срок, в течение которого проценты за пользование средствами по кредитной карте не начисляются

Дайте определение Овердрафт – это …

Дайте определение Овердрафт – это … дополнительная опция к дебетовым картам, предусматривающая перерасход средств за счет кредитного лимита, одобренного банком (это услуга, которая позволяет списывать с расчётного счёта больше денег, чем на нём есть на момент платежа).

Дайте определение CVР2 – это …

Дайте определение CVР2 – это … трехзначный код проверки подлинности карты платежной системы МИР (Card Verification Parameter) (последние 3 цифры на обратной стороне банковской карты - «параметр безопасности карты»)

Раунд №4 «Мир финансовых организаций»

Какая организация… представляет финансовые услуги для юридических и физических лиц (расчётные, платёжные операции, привлечение вкладов, предоставление ссуд, а также операции на рынке ценных бумаг и посреднические операции)?

Какая организация… осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, проводит денежно-кредитную политику государства?

Какая организация… пресекает недобросовестную рекламу финансовых организаций в общественном транспорте и других публичных местах?

Какая организация… защищает сбережения населения, размещаемые во вкладах и на счетах в российских банках?

Какая организация… хранит информацию о заемщиках банков?

Какая организация… выдает займы населению под высокие проценты в размере до 1 000 000 рублей и принимает сбережения от населения вне системы страхования вкладов?

Функции финансовых организаций осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, проводит денежно-кредитную политику государства представляет финансовые услуги для юридических и физических лиц (расчётные, платёжные операции, привлечение вкладов, предоставление ссуд, а также операции на рынке ценных бумаг и посреднические операции) пресекает недобросовестную рекламу финансовых организаций в общественном транспорте и других публичных местах

Функции финансовых организаций хранит информацию о заемщиках банков защищает сбережения населения, размещаемые во вкладах и на счетах в российских банках выдает займы населению под высокие проценты в размере до 1 000 000 рублей и принимает сбережения от населения вне системы страхования вкладов

Функции финансовых организаций осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, проводит денежно-кредитную политику государства представляет финансовые услуги для юридических и физических лиц (расчётные, платёжные операции, привлечение вкладов, предоставление ссуд, а также операции на рынке ценных бумаг и посреднические операции) пресекает недобросовестную рекламу финансовых организаций в общественном транспорте и других публичных местах Коммерческий банк Банк России Федеральная антимонопольная служба (ФАС)

Функции финансовых организаций хранит информацию о заемщиках банков защищает сбережения населения, размещаемые во вкладах и на счетах в российских банках выдает займы населению под высокие проценты в размере до 1 000 000 рублей и принимает сбережения от населения вне системы страхования вкладов Агентство по страхованию вкладов (АСВ) Бюро кредитных историй (БКИ) Микрофинансовая организация (МФО)

Раунд №5 Правда или ложь

Суждение №1 Подросток 16 лет может открыть вклад в банке и положить туда свои сбережения

Суждение №1 Вклад: с 14 лет Кредит: с 18 лет Подросток 16 лет может открыть вклад в банке и положить туда свои сбережения

Суждение №2 Доступ к информации бюро кредитных историй есть только у банков

Суждение №2 Доступ к информации бюро кредитных историй есть только у банков

Суждение №3 Брать кредит с размером ежемесячного платежа в половину ежемесячного дохода - это грамотная финансовая стратегия

Суждение №3 Брать кредит с размером ежемесячного платежа в половину ежемесячного дохода - это грамотная финансовая стратегия Рекомендуется, чтобы размер платежа не превышал 30% дохода

Суждение №4 Банковских карт в России больше, чем людей

Суждение №4 Банковских карт в России больше, чем людей 146 млн человек 254 млн карт

Суждение №5 Не берите и не давайте деньги в долг по вечерам!?

Суждение №5 Не берите и не давайте деньги в долг по вечерам!? «Утро вечера мудренее». После сна, мы принимаем более взвешенные решения. «Влезать в долг не обязательно, или этому человеку нельзя доверять свои деньги».

«Релаксация» Закройте глаза и вспомните приятные моменты нашего занятия! Я рада, что на протяжении всего занятия вы были внимательны! Я вас люблю! Вы самые лучшие! Я хочу, чтобы все, кто работал хорошо – улыбнулись мне, а кто чувствует в себе потенциал работать еще лучше – поаплодировали себе!

Раунд №6 Ребусы

Банк

Дивидент

БЮДЖЕТ

Раунд №7 «Подозрительная история»

Вопрос Вам пришло сообщение: «Уважаемый клиент! В компьютерной системе банка произошел технический сбой. Для восстановления денег на счете, пожалуйста, подтвердите ваши данные путем ввода PIN-кода по ссылке smelkrolik.bank-online.ru. С уважением, банк «Смелый кролик»». Что делать? Не предоставлять PIN-код, банк не может его запрашивать, это мошенники Проверить адрес ссылки: если ссылка совпадает с адресом вашего банка, то ввести PIN-код Позвонить по номеру, с которого отправлено сообщение, и уточнить информацию

Вопрос Не предоставлять PIN-код, банк не может его запрашивать, это мошенники Проверить адрес ссылки: если ссылка совпадает с адресом вашего банка, то ввести PIN-код Позвонить по номеру, с которого отправлено сообщение, и уточнить информацию Вам пришло сообщение: «Уважаемый клиент! В компьютерной системе банка произошел технический сбой. Для восстановления денег на счете, пожалуйста, подтвердите ваши данные путем ввода PIN-кода по ссылке smelkrolik.bank-online.ru. С уважением, банк «Смелый кролик»». Что делать?

Вопрос Стоит ли Иван Ивановичу снимать деньги в этом банкомате? Да, все, что находится в здании банка безопасно Нужно подергать накладку: если не снимается, значит, все хорошо Нет, на банкоматах не должно быть никаких накладок

Вопрос Да, все, что находится в здании банка безопасно Нужно подергать накладку: если не снимается, значит, все хорошо Нет, на банкоматах не должно быть никаких накладок Стоит ли Иван Ивановичу снимать деньги в этом банкомате?

Вопрос В Интернет магазине «Все для мамы» предлагают скидку 10% при условии оплаты через сайт, а также бесплатную доставку и красивый кулон в подарок. Попросили ввести данные своей карты, ф.и.о., код безопасности,…»

Стоит ли воспользоваться предложением этого интернет-магазина? Вопрос Стоит ли воспользоваться предложением этого интернет-магазина? Нет, нельзя вводить данные своей карты в интернете – это слишком опасно Нет, можно вводить все, кроме CVV-кода, этот сайт точно принадлежит мошенникам Да, если сайт в адрес начинается с букв https, это означает безопасное соединение

Нет, нельзя вводить данные своей карты в интернете – это слишком опасно Вопрос Нет, нельзя вводить данные своей карты в интернете – это слишком опасно Нет, можно вводить все, кроме CVV-кода, этот сайт точно принадлежит мошенникам Да, если сайт в адрес начинается с букв https, это означает безопасное соединение Стоит ли воспользоваться предложением этого интернет-магазина?

Вопрос Вы обнаружили пропажу своей карты. Какой из предложенных вариантов кажется вам достаточным, чтобы гарантировать сохранность денег? У меня подключено SMS-оповещение, я могу не переживать и поискать ее дома вечером Я звоню в банк и блокирую карту Моя карта с чипом и требует ввода PIN-кода каждый раз, я могу не переживать и поискать её дома вечером

Вопрос У меня подключено SMS-оповещение, я могу не переживать и поискать ее дома вечером Я звоню в банк и блокирую карту Моя карта с чипом и требует ввода PIN-кода каждый раз, я могу не переживать и поискать её дома вечером Вы обнаружили пропажу своей карты. Какой из предложенных вариантов кажется вам достаточным, чтобы гарантировать сохранность денег?

Вопрос Вам позвонили, назвавшись представителем Вашего банка, и предложили улучшить обслуживание в интернет-банке. Вас просят сообщить код подтверждения для входа в интернет банк. Ваши действия? Сообщить код подтверждения: телефон и карта у вас на руках – нет ничего подозрительного Сказать, что вы лично перезвоните в банк, а затем действительно перезвонить и сообщить о факте такого звонка Сказать, что вы не помните код, и рассказать всю историю, приключившуюся с вами за сегодняшний день

Вопрос Вам позвонили, назвавшись представителем Вашего банка, и предложили улучшить обслуживание в интернет-банке. Вас просят сообщить код подтверждения для входа в интернет банк. Ваши действия? Сообщить код подтверждения: телефон и карта у вас на руках – нет ничего подозрительного Сказать, что вы лично перезвоните в банк, и действительно перезвонить и сообщить о факте такого звонка Сказать, что вы не помните код, рассказать всю историю, приключившуюся с вами за сегодняшний день

Раунд №8 «Финансовый консультант»

В каком банке открыть вклад на 3 миллиона рублей на два года?

Коммерческий банк «Викинг» Банк, ориентированный на массовый розничный сегмент. «Викинг» планирует создать крупный розничный финансовый институт более чем с тысячей клиентских центров в различных регионах РФ. Банк специализируется на экспресс-кредитовании, выдаче кредитов наличными и кредитных картах. Рейтинг в России – 342 место. Вклад «Капитальный» Ставка до 10,25% Валюта рубли Срок от 3 мес. до 2 лет Сумма от 50 000 руб. Ставка при досрочном расторжении до 5,5% Ежемесячная выплата процентов

ПАО «Открытие» Является одним из крупнейших универсальных розничных банков России с широкой региональной сетью и головным офисом в Москве. Банк вошел в топ-15 российских финансово-кредитных организаций и планирует дальнейшее развитие в качестве универсального розничного финансового учреждения. Вклад «Промо 2015» Ставка до 12,5% Валюта рубли Срок 1 год Сумма от 50 000 руб. Выплата процентов в конце срока

ЗАО «Зенит» Небольшой по размеру активов московский банк с универсальной моделью бизнеса. Ориентирован на кредитование и обслуживание корпоративных клиентов, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, привлечение средств граждан во вклады. Основные ресурсы банка — средства физических и юридических лиц. Вклад «Янтарный» Валюта РУБ USD EUR Ставка 11,5% Срок 2 года Сумма от 900 000 руб. Ставка при досрочном расторжении до 8,5% Ежемесячная выплата процентов

Показатели работы банков «Викинг» «Открытие» «Зенит» Лицензия Банка России: есть Лицензия Банка России: есть Лицензия Банка России: есть Участник системы АСВ Участник системы АСВ Участник системы АСВ

Кредитные рейтинги банков «Викинг» «Открытие» «Зенит» Не присвоены Moody’s A2.ru - умеренный риск НРА - высокий рейтинг S&P - высокий рейтинг Moody’s A2.ru - низкий риск НРА - высокий рейтинг

Отзывы о работе банков «Викинг» «Открытие» «Зенит» - Необученный персонал отделения - Внимательное отношение к клиентам - Изменяют график платежей, не отвечают на претензии - Банк вымогает дополнительную комиссию - Банк обманывает клиентов при открытии бессрочного счёта «Моя Копилка» - Некачественное обслуживание - Иногда не выдает деньги по предварительному заказу - Усложненный регламент оформления банковских карт - Иногда возникают сложности в подключении к интернет-банку - Вежливое отношение к вкладчику при обращении

Выбор банка Критерий «Викинг» «Открытие» «Зенит» Периодичность выплат Ежемесячная В конце срока Ежемесячная  Процентная ставка 10,25% 12,5% 11,5%

Выбор банка Критерий «Викинг» «Открытие» «Зенит» Кредитные рейтинги Нет рейтингов – высокий риск Высокий рейтинг умеренный риск Высокий рейтинг, низкий риск Наличие лицензии, членство в АСВ + + +

Выбор банка Критерий «Викинг» «Открытие» «Зенит» Отзывы - Изменяют график платежей, не отвечают на претензии - Банк вымогает дополнительную комиссию - Иногда не выдает деньги по предварительному заказу - Усложненный регламент оформления банковских карт - Иногда возникают сложности в подключении к интернет-банку

Раунд №9 «Кредитный тривиадор» (Иван Иванович взял кредит на 1.000.000 рублей)

Задача Сколько процентов от ежемесячной заработной платы составляет ежемесячный платеж по кредиту, если зарплата составляет 75 000 рублей? (Ежемесячный платеж, приведен в договоре 50000 рублей)

Сколько процентов от ежемесячной заработной платы составляет ежемесячный платеж по кредиту, если зарплата составляет 75 000 рублей? Сколько процентов от ежемесячной заработной платы составляет ежемесячный платеж по кредиту, если зарплата составляет 75 000 рублей? Ежемесячный платеж: пункт 3.4 договора = 50 000 рублей

Задача Какую сумму фактически придется заплатить заемщику суммарно за два года? (п. 4.1.3: страхование 20 000 рублей за 1 год)

Какую сумму фактически придется заплатить заемщику суммарно за два года? Какую сумму фактически придется заплатить заемщику суммарно за два года? Два года = 24 месяца 2. Ежемесячный платеж * 24 = 50 000*24 = =1 200 000 (руб) 3. Есть ли еще расходы (комиссии, другие платежи? Да! п. 4.1.3: страхование 20 000 рублей за год 4. Итого: 1 200 000 + 40 000 = 1 240 000 (руб)

Задача Сколько процентов от тела кредита составит итоговая переплата?

Сколько процентов от тела кредита составит итоговая переплата? Сколько процентов от тела кредита составит итоговая переплата? Тело кредита: 1 000 000 рублей 2. Всего заплатит: 1 240 000 рублей 3. Переплата: 1 240 000 – 1 000 000 = 240 000 (руб) 4. В %: 240 000 / 1 000 000 = 0,24 = 24%

Сегодня 14 января 2023 года – в Россию пришёл Старый Новый год! Во все времена Ёлочку украшали дети! «Радуга настроения»  Выберите цвет, который соответствует Вашему настроению, прошу украсить ёлочку. Красный – восторженное, радостное, счастливое; Жёлтый – тёплое, светлое, приятное – всё получилось! Зелёный – спокойное, удовлетворённое своей работой; Синий - грустное, неудовлетворённое – не получилось сегодня, получится на следующем занятии!