РАБОЧАЯ ПРОГРАММА Профессионального модуля ПМ.01 Ведение расчетных операций 38.02.07 Банковское дело форма обучения очная

Код

Наименование общих компетенций

ОК 01.

Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам

ОК 02.

Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности

ОК 03.

Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие

ОК 04.

Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами

ОК 05.

Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста

ОК 09.

Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности

ОК 10.

Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках

ОК 11.

Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере

Код

Наименование видов деятельности и профессиональных компетенций

ПК 1.1.

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов

ПК 1.2.

Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

ПК 1.3.

Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней

ПК 1.4.

Осуществлять межбанковские расчеты

ПК 1.5.

Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям

ПК 1.6.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт

Иметь практический опыт

в проведении расчётных операций

уметь

- оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

-открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

-оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

-рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

-рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

составлять календарь выдачи наличных денег;

-рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

составлять отчет о наличном денежном обороте;

устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;

выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

-исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

-оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;

-оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам

сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

-исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в подразделении Банка России;

проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

-контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

-осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

отражать в учете межбанковские расчеты;

-проводить и отражать в учете расчеты по экспортно- импортным операциям банковскими переводами в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

-проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

-рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

-осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

-консультировать клиентов по вопросам открытия платежных счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

оформлять выдачу клиентам платежных карт;

оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения банковских расчетов и операций с платежными картами;

использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией

знать

-нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

-локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг;

-нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

-содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

-порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

-порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

- порядок планирования операций с наличностью;

порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;

-формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

-содержание и порядок заполнения расчетных документов; порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются

средства бюджетов;

- и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

-системы банковских расчетов;

-порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в подразделениях Банка России;

-порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО);

-порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

-формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

-виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

-порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

-порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

- порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

-порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

-меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;

-системы международных финансовых телекоммуникаций; виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

условия и порядок выдачи платежных карт;

-технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, банковских расчетов, операций с платежными картами.

Всего часов:

372

на освоение МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов

70

Самостоятельная работа

4

Консультации

4

на освоение МДК. 01.02 Кассовые операции банка

70

Самостоятельная работа

4

Консультации

4

на освоение МДК. 01.03 Международные расчеты по экспортно-

импортным операциям

64

Самостоятельная работа

4

Консультации

4

на освоение МДК. 01.04 Расчетные операции с использованием платежных карт

48

Самостоятельная работа

4

Консультации

4

на практики ПП.01.01 Производственная практика (по профилю

специальности)

108

Промежуточная аттестация

Диф.зачёт, квалиф.

экзамен

Коды профессиональных общих компетенций

Наименования разделов профессионального

модуля

Суммарны й объем нагрузки, час.

Объем профессионального модуля, ак. час.

Пром ежут очная аттес тация

Работа обучающихся во взаимодействии с преподавателем

Самост оятель ная работа

Консул ьтации

Обучение по МДК

Практики

Всего

В том числе

Лекции, уроки

Лабораторн. и практич. занятий

Курсовых работ (проектов)

Учебная

Произв одстве нная

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

ПК 1.1. ПК 1.2.

ПК 1.3. ПК 1.4.

ОК 01. ОК 02. ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09. ОК 10. ОК 11.

МДК. 01.01

Организация

безналичных расчетов

70

62

30

32

-

-

-

4

4

-

ПК 1.1.

ОК 01. ОК 02. ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09. ОК 10. ОК 11.

МДК. 01.02 Кассовые операции банка

70

62

30

32

-

-

4

4

-

ПК 1.2. ПК 1.5.

ОК 01. ОК 02. ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09. ОК 10. ОК 11.

МДК. 01.03

Международные расчеты по экспортно- импортным операциям

64

56

28

28

-

-

-

4

4

-

ПК 1.2. ПК 1.5.ПК 1.6

ОК 01. ОК 02. ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09. ОК 10. ОК 11.

МДК. 01.04 Расчетные операции с использованием платежных карт

48

40

20

20

-

-

-

4

4

-

ПК 1.1. ПК 1.2.ПК 1.3.

ПК 1.4. ПК.1.5.ПК.1.6.

ОК 01. ОК 02. ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09. ОК 10. ОК 11.

Производственная

практика (по профилю специальности), часов

108

108

108

-

-

-

Промежуточная аттестация

Экзамен по ПМ.01. Ведение

расчетных операций

12

-

-

-

-

-

-

-

-

12

Всего:

372

220

108

112

-

-

108

16

16

12

Наименование разделов и тем профессионального модуля (ПМ),

междисциплинарных курсов (МДК)

Содержание учебного материала,

лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная учебная работа обучающихся

Объем в часах

Коды компетенций, формированию которых

способствует элемент программы

1

2

3

МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов

70

Тема 1.1. Порядок открытия, закрытия и ведения счетов клиентов

Содержание

ПК 1.1. ПК 1.2.

ПК 1.3. ПК 1.4.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

1. Нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

2. Виды счетов, открываемых кредитными организациями клиентам

юридическим лицам.

ОК 10. ОК 11.

3. Порядок открытия счетов клиентов в рублях.

4. Очередность списания денежных средств. Порядок формирования картотеки №1 и №2.

26

5. Порядок совершения операций по расчетным счетам. Оформление выписок по счетам.

6. Закрытие счетов.

7.Тарифы банка на расчетное обслуживание. Расчет и взыскание суммы вознаграждений за расчетное обслуживание.

8. Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.

В том числе, практических занятий

10

Практическое занятие№1.Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати

2

Практическое занятие№2.Оформление выписок по счетам

2

Практическое занятие №3. Расчет сумм вознаграждений за расчетное обслуживание по тарифам банка

2

Практическое занятие №4. Отражение в учете операций по расчетным счетам клиентов

2

Практическое занятие №5. Оформление операций по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней и оформление возврата сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей

2

Тема 1.2. Формы безналичных расчетов

Содержание

ПК 1.1. ПК 1.2.

ПК 1.3. ПК 1.4.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

1. Общая характеристика безналичных расчетов и правовые нормы их регулирования

20

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

2. Основные формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями и по инкассо

3. Расчеты аккредитивами и чеками

4. Расчеты векселями

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

12

Практическое занятие №6. Порядок осуществления расчетов платежными поручениями

2

Практическое занятие №7. Порядок осуществления аккредитивной формы расчетов

2

Практическое занятие №8. Порядок предъявления и исполнения инкассовых поручений

2

Практическое занятие №9. Порядок предъявления и исполнения платежных требований

2

Практическое занятие №10. Порядок оформления векселей в кредитных организациях

2

Практическое занятие №11. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств

2

Тема 1.3. Организация межбанковских расчетов

Содержание

ПК 1.1. ПК 1.2.

ПК 1.3. ПК 1.4.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

1. Порядок расчетов через подразделения расчетной сети Банка России

16

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

2.Порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО)

3. Порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации

4. Расчеты путем зачета взаимных требований. Внутрибанковские платежные системы. Межбанковский клиринг

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

10

Практическое занятие №12. Основные виды операций между банками- корреспондентами

2

Практическое занятие №13. Проведение расчетов между кредитными

организациями через счета ЛОРО и НОСТРО

2

Практическое занятие №14. Особенности системы банковских электронных срочных платежей

2

Практическое занятие №15. Порядок проведения и учет расчетов по

корреспондентским счетам, открываемым в подразделениях Банка России

2

Практическое занятие №16. Контроль и выверка расчетов по корреспондентским счетам, расчеты банка со своими филиалами

2

Тематика самостоятельной учебной работы при изучении МДК 01.01 Организация безналичных расчетов

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой. Самостоятельное изучение нормативно-правовой базы осуществления банками расчетных операций.

Работа с интернет-ресурсами (http://www.cbr.ru/statistics/, http://www.consultant.ru/, http://www.garant.ru/) и с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. БР 19.06.2012 N 383-П).

4

Консультация по темам МДК. 01.01 Организация безналичных расчетов

4

МДК. 01.02 Кассовые операции банка

70

Тема 2.1. Организация кассовой работы в банке

Содержание

32

ПК 1.1.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1.Нормативно-правовое регулирование кассовых операций

2. Классификация банковских ценностей

3.Лимиты денежной наличности

4.Организация рабочего места сотрудников банка

5.Открытие операционного дня

6.Виды кассовых документов

7. Инкассация банковских ценностей

8.Порядок проведения операций с использованием программно- технических средств

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

16

Практическое занятие № 1. Правила работы с банковскими ценностями

2

Практическое занятие № 2. Порядок передачи и получения кассовыми работниками банковских ценностей

2

Практическое занятие № 3. Порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами

2

Практическое занятие № 4. Порядок совершения кассовых операций с физическими лицами

2

Практическое занятие № 5. Бухгалтерский учет кассовых операций

2

Практическое занятие № 6. Порядок формирования и упаковка банковских ценностей

2

Практическое занятие № 7. Порядок хранения и передачи ключей и других ценностей

2

Практическое занятие № 8. Обязанности работников ВСП при заключении операционного дня

2

Тема 2.2. Организация работы с

неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными

знаками Банка России

Содержание

8

ПК 1.1.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1.Работа с сомнительными и поврежденными денежными знаками

2.Порядок приема поврежденных банкнот на экспертизу

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

4

Практическое занятие № 9. Дизайн банкнот Банка России

2

Практическое занятие № 10. Классификация средств защиты банкнот Банка России

2

Тема 2.3. Выполнение и оформление операций с драгоценными металлами и памятными монетами

Содержание

8

ПК 1.1.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1.Классификация драгоценных металлов

2.Экспертиза слитков из драгметаллов

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

4

Практическое занятие № 11. Работа с монетами из драгоценных металлов

2

Практическое занятие № 12. Бухгалтерский учет операций с драгоценными металлами

2

Тема 2.4. Организация работы с наличной иностранной валютой

Содержание

14

ПК 1.1.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1.Операции с иностранной валютой и чеками

2.Служба внутреннего контроля кассовых операций

3. Проведение и оформление результатов годовой ревизии

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

8

Практическое занятие № 13. Документальное оформление операций с иностранной валютой

2

Практическое занятие № 14. Дизайн долларов США и ЕВРО

2

Практическое занятие № 15. Работа с сомнительными и неплатежеспособными денежными знаками иностранных государств.

2

Прием денежных знаков иностранных государств на экспертизу

Практическое занятие № 16. Порядок проведения и оформления результатов ревизии

2

Тематика самостоятельной учебной работы при изучении МДК 01.02 Кассовые операции банка

Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой. Самостоятельное изучение нормативно-правовой базы осуществления кассовых операций.

Работа с Федеральным законом от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (изм. 23.05.2018 г.) и с Указанием Банка России от 25.11.2009 N 2346-У (ред. от 16.11.2017 г.) «О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета»

4

Консультация по темам МДК. 01.02 Кассовые операции банка

4

МДК. 01.03 Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

64

Тема 3.1. Организация международных расчетов

Содержание

16

ПК 1.2. ПК 1.5.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1. Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов

2. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в иностранной валюте. Порядок международных расчетов и установление корреспондентских отношений между банками

3.Порядок международных расчетов и установление корреспондентских отношений между банками

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

10

Практическое занятие № 1. Ознакомление с нормативно-правовыми документами, регламентирующими международные расчеты

2

Практическое занятие № 2. Условия поставки ИНКОТЕРМС и документы, применяемые во внешней торговле

2

Практическое занятие № 3. Применение условий поставки при проведении международных расчетов

2

Практическое занятие № 4. Применение условий платежа при проведении международных расчетов

2

Практическое занятие № 5. Составление ведомости банковского

контроля по внешнеэкономическому контракту

2

Тема 3.2. Формы международных расчетов

Содержание

22

ПК 1.2. ПК 1.5.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1. Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки

2.Порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм

3. Виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов

4. Валютное платежное поручение как оптимальный расчетный документ при международных расчетах

5. Системы международных финансовых телекоммуникаций

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

12

Практическое занятие № 6. Открытие и закрытие лицевых счетов в иностранной валюте

2

Практическое занятие № 7.Оформление договоров банковского валютного счета с клиентами

2

Практическое занятие № 8. Проведение международных расчетов с

помощью валютного платежного поручения

2

Практическое занятие № 9. Построение схемы документарных правил по инкассо

2

Практическое занятие № 10. Построение схемы документарных правил по аккредитивам

2

Практическое занятие № 11. Расчеты и взыскание сумм вознаграждения за проведение конверсионных операций

2

Тема 3.3.

Осуществление уполномоченными банками контроля за внешнеэкономическими операциями клиентов

Содержание

18

ПК 1.2. ПК 1.5.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1. Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля

2. Осуществление контроля за репатриацией валютной выручки

3. Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей

4. Порядок расчета размеров открытых валютных позиций

5. Особенности банковского обслуживания субъектов внешнеэкономической деятельности

6. Порядок проведения конверсионных операций по счетам клиентов

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

6

Практическое занятие № 12. Обязательная продажа части валютной выручки

2

Практическое занятие № 13. Виды сопровождающий документов, применяемых во внешней торговле

2

Практическое занятие № 14. Порядок расчета размеров открытых валютных позиций

2

Тематика самостоятельной учебной работы при изучении МДК.01.03 Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

Работа с Федеральным законом от 10.12.2003 г. N 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018 г.), «О валютном регулировании и валютном контроле».

Изучение Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И (ред. от 29.11.2017 г.) «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и

4

информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»

Консультация по темам МДК. 01.03 Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

4

МДК. 01.04 Расчетные операции с использованием платежных карт

48

Тема 4.1. Основы национальной платежной системы и функционирование карточной

системы России

Содержание

ПК 1.2. ПК 1.5.

ПК 1.6.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

1.Введение. Новые формы денег

2.Международные платежные системы. Национальная система платежных карт (НСПК), развитие национальной платежной системы

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

3.Нормативно-правовое регулирование отношений в национальной платежной системе

20

4.Классификация банковских карт. Международные платежные системы МИР,VISA.MASTERCART и MAESTRO

5.Основные идентификационные элементы банковских карт. Порядок эмиссии банковских карт

6.Документы, удостоверяющие личность клиента банка при совершении операций с банковскими картами

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

8

Практическая работа №1. Определение идентификационных элементов банковских карт

2

Практическая работа №2. Признаки определения пластиковой

карты на подлинность

2

Практическая работа №3. Идентификационные элементы пластиковых карт платежной системы МИР и VISA

2

Практическая работа №4. Идентификационные элементы пластиковых карт платежной системы MASTERCARD,

2

MAESTRO

Тема 4.2. Операции банков с

платежными картами. «Зарплатные проекты» коммерческих банков

Содержание

20

ПК 1.2. ПК 1.5.

ПК 1.6.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

1.Порядок выдачи банковских карт физическим лицам

2. Операции по банковским картам через удаленные каналы. Алгоритм отказа обслуживания пластиковой карты и условия ее изъятия

3.Порялок заключения зарплатного проекта

4.Роль банковских карт в системе безналичных расчетов

В том числе, практических занятий и лабораторных работ

12

Практическая работа №5. Порядок оформления документов по операциям, совершенным банковской картой. Алгоритм пополнения, введения и контроля счета банковской карты

2

Практическая работа №6. Алгоритм перевыпуска карт, уничтожение карт, невостребованных клиентами банка и разрешение претензий со стороны клиента банка

2

Практическая работа №7. Порядок действий в связи с утратой карты клиентом. Закрытие карточных счетов

2

Практическая работа №8. Порядок выдачи и приема наличных денег по картам. Проведение операций через удаленные каналы

2

Практическая работа №9. Изъятие банковской карты. Причины отказа в обслуживании банковской карты клиента

2

Практическая работа №10. Порядок оформления «зарплатных проектов» корпоративным клиентам

2

Тематика самостоятельной учебной работы при изучении МДК.01.04 Расчетные операции с использованием платежных карт

Работа с учебным материалом, изучение конспекта лекций. Характеристика услуг банка с использованием банковских карт.

Порядок обращения расчетных документов при совершении платежей банковскими картами по нормативно-правовым документам, регулирующим расчетные операции с использованием банковских карт

4

Консультация по темам МДК. 01.04 Расчетные операции с использованием платежных карт

4

Производственная практика (по профилю специальности)

Виды работ

1. Краткая характеристика банка:

история создания банка, его местонахождение и правовой статус;

бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности);

наличие лицензий на момент прохождения практики;

состав акционеров банка;

схема организационной структуры банка;

состав обслуживаемых клиентов.

2. Изучение организации расчетно-кассового обслуживания клиентов:

характеристика безналичных расчетов и правовые нормы их регулирования;

виды счетов, открываемых кредитными организациями клиентам юридическим лицам;

порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в рублях и иностранной валюте (в приложении представить образец оформления договора банковского счета);

порядок совершения операций по расчетным счетам. Оформление выписок по счетам (в приложении представить образец заполненной выписки по счету);

порядок формирования юридических дел клиентов;

порядок расчета сумм вознаграждений за расчетное обслуживание по тарифам банка (привести пример);

правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов.

3. Изучение порядка осуществления безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах:

порядок и оформление расчетов платежными поручениями, платежными требованиями и инкассовыми поручениями (в приложении представить образцы заполненных документов);

порядок выполнения и оформления расчетов аккредитивами и чеками (в приложении представить

108

ПК 1.1. ПК 1.2.

ПК 1.3. ПК 1.4.

ПК 1.5. ПК 1.6.

ОК 01. ОК 02.

ОК 03. ОК 04.

ОК 05. ОК 09.

ОК 10. ОК 11.

образцы заполненных документов);

порядок оформления операций по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

картотека неоплаченных расчетных документов.

4. Изучение порядка осуществления расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней:

порядок открытия и нумерации счетов по учету доходов бюджетов всех уровней;

порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

порядок оформления возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей.

5 Изучение порядка осуществления межплатежных расчетов:

порядок оформления операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

порядок осуществления расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

осуществление и оформление расчетов банка со своими филиалами.

6. Изучение организации кассовой работы в коммерческом банке:

нормативно-правовое регулирование кассовых операций;

порядок передачи и получения кассовыми работниками платежных ценностей (в приложении привести пример заполнения книги учета принятых и выданных ценностей 0402124);

порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами (в приложении представить образцы заполненных кассовых документов: денежного чека и объявления на взнос наличными 0402001);

порядок совершения кассовых операций с физическими лицами (в приложении представить образцы заполненных кассовых документов: приходного кассового ордера 0402008 и расходного кассового ордера 0402009);

порядок формирования и упаковка платежных ценностей (в приложении представить образцы оформления полных и неполных корешков, верхних накладок полной, неполной, сборной и неполно- сборной пачек банкнот, ярлыков к мешкам с монетой);

правила перевозки и инкассации наличных денег.

7. Изучение организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России:

дизайн и классификация средств защиты банкнот Банка России (в приложении привести иллюстрированные примеры);

порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России (в приложении привести примеры оформления справки 0402159, ордера по передаче ценностей 0402102);

порядок проведения текущего контроля кассовых операций;

порядок проведения и результаты оформления ревизии.

8. Изучение порядка открытия и ведения валютных счетов в коммерческом банке:

нормативные правовые документы, регулирующие организацию операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

условия открытия валютных счетов;

порядок открытия, ведения и закрытия валютного счета (в приложении представить образец заполнения договора банковского валютного счета);

конверсионные операции по счетам клиентов (привести пример расчета и взыскания суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций);

контроль за репатриацией валютной выручки.

9. Изучение организации и порядка осуществления международных расчетов по экспортно-импортным операциям:

нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.

10. Изучение порядка обслуживания расчетных операции с использованием различных видов платежных карт:

краткую информацию о системах международных финансовых телекоммуникаций;

виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

условия и порядок выдачи платежных карт (в приложении привести примеры оформления договора карточного счета и договора на банковское обслуживание, оформляемое в рамках зарплатного проекта);

технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межплатежных расчетов, операций с платежными картами.

Экзамен по ПМ.01 Ведение расчетных операций

12

Всего

372

Код и наименование профессиональных и общих компетенций, формируемых в рамках модуля

Критерии оценки

Методы оценки

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание

клиентов

Демонстрация

профессиональных знаний при осуществлении

расчетно-кассового обслуживания клиентов

Оценка деятельности обучающегося в процессе освоения образовательной

программы на практических занятиях, в ходе

компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

Демонстрация

профессиональных знаний при использовании различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

Оценка деятельности обучающегося в процессе освоения образовательной

программы на практических занятиях, в ходе

компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней

Демонстрация

профессиональных знаний при обслуживании счетов бюджетов различных уровней

Оценка деятельности обучающегося в процессе освоения образовательной

программы на практических занятиях, в ходе

компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ПК 1.4. Осуществлять

Демонстрация

Оценка деятельности

межбанковские

профессиональных знаний

обучающегося в процессе

расчеты

при осуществлении

освоения образовательной

межбанковских расчетов

программы на практических

занятиях, в ходе

компьютерного тестирования,

подготовки электронных

Оценка результатов

проведенного

дифференцированного зачета,

экзамена презентаций, при

выполнении индивидуальных

домашних заданий, работ по

учебной и производственной

практике

ПК 1.5. Осуществлять

Демонстрация

Оценка деятельности

международные

профессиональных знаний

обучающегося в процессе

расчеты по экспортно-

при осуществлении расчетов

освоения образовательной

импортным

по экспортно-импортным

программы на практических

операциям

операциям

занятиях, в ходе

компьютерного тестирования,

подготовки электронных

презентаций, при выполнении

индивидуальных домашних

заданий, работ по учебной и

производственной практике

Оценка результатов

проведенного

дифференцированного зачета,

экзамена

ПК 1.6. Обслуживать

Демонстрация

Оценка деятельности

расчетные операции с

профессиональных знаний

обучающегося в процессе

использованием

при осуществлении расчетов

освоения образовательной

различных видов

с использованием различных

программы на практических

платежных карт

видов платежных карт

занятиях, в ходе

компьютерного тестирования,

подготовки электронных

презентаций, при выполнении

индивидуальных домашних

заданий, работ по учебной и

производственной практике

Оценка результатов

проведенного

дифференцированного зачета,

экзамена

ОК 01. Выбирать

Обоснованность выбора и

Оценка деятельности

способы решения

применения методов и

обучающегося в процессе

задач

способов решения

освоения образовательной

профессиональной

профессиональных задач при

программы на практических

деятельности

осуществлении

занятиях, при выполнении

применительно к

консультирования

работ по учебной

различным

потенциальных клиентов

и производственной практике

контекстам

банка по банковским

Оценка результатов

продуктам.

проведенного

Точность, правильность и

дифференцированного зачета,

полнота выполнения

экзамена

профессиональных задач

ОК 02. Осуществлять

Оперативность поиска,

Оценка деятельности

поиск, анализ и

результативность анализа и

обучающегося в процессе

интерпретацию

интерпретации информации

освоения образовательной

информации,

и ее использование для

программы на практических

необходимой для

качественного выполнения

занятиях, при выполнении

выполнения задач

профессиональных задач,

работ по учебной и

профессиональной

профессионального и

производственной практике

деятельности

личностного развития.

Оценка результатов

Широта использования

проведенного

различных источников

дифференцированного зачета,

информации, включая

экзамена

электронные

ОК 03. Планировать и

Демонстрация интереса к

Оценка использования

реализовывать

инновациям в области

обучающимся методов и

собственное

профессиональной

приёмов личной организации в

профессиональное и

деятельности; выстраивание

процессе освоения

личностное развитие

траектории

образовательной программы на

профессионального развития

практических занятиях, при

и самообразования;

выполнении индивидуальных

осознанное планирование

домашних заданий, работ по

повышения квалификации.

учебной и производственной

Демонстрация способности к

практике.

организации и

Оценка использования

планированию

обучающимся методов и

самостоятельных занятий

приёмов личной организации

при изучении

при участии в

профессионального модуля

профессиональных олимпиадах,

конкурсах, выставках, научно-

практических конференциях

Оценка результатов

проведенного

дифференцированного зачета,

экзамена

ОК 04. Работать в

Демонстрация стремления к

Оценка коммуникативной

коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с

коллегами, руководством, клиентами.

сотрудничеству и

коммуникабельность при взаимодействии с

обучающимися, преподавателями и

руководителями практики в ходе обучения

деятельности обучающегося в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, при выполнении работ по учебной и производственной практике Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ОК 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном

языке Российской Федерации с учетом особенностей

социального и культурного

контекста.

Демонстрация навыков грамотно излагать свои мысли и оформлять

документацию на государственном языке Российской Федерации, принимая во внимание

особенности социального и культурного контекста

Оценка умения вступать в

коммуникативные отношения в сфере профессиональной

деятельности и поддерживать ситуационное взаимодействие, принимая во внимание особенности социального и культурного контекста, в

устной и письменной форме, проявление толерантности в

коллективе Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ОК 09. Использовать информационные технологии в профессиональной

деятельности

Демонстрация навыков использования информационных технологий в

профессиональной

деятельности; анализ и оценка информации на основе применения профессиональных технологий, использование информационно-

телекоммуникационной сети

«Интернет» для реализации профессиональной

деятельности

Оценка деятельности обучающегося в процессе освоения образовательной

программы на практических занятиях, в ходе

компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике. Оценка умения решать профессиональные задачи с использованием современного программного обеспечения Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ОК 10. Пользоваться профессиональной

документацией на государственном и иностранном языках.

Демонстрация умений понимать тексты на базовые и профессиональные темы; составлять документацию, относящуюся к процессам профессиональной

деятельности на государственном и иностранном языках

Оценка соблюдения правил оформления документов и построения устных сообщений на государственном языке Российской Федерации и иностранных языках Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена

ОК 11. Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной

сфере.

Демонстрация умения презентовать идеи открытия собственного дела в профессиональной

деятельности. Демонстрация знаний порядка выстраивания презентации и кредитных платежных продуктов

Оценка знаний и умений обучающегося в процессе освоения образовательной программы на практических занятиях, в ходе

компьютерного тестирования, подготовки электронных презентаций, при выполнении индивидуальных домашних заданий, работ по учебной и производственной практике Оценка результатов проведенного

дифференцированного зачета, экзамена