Рабочая программа по ПМ 01 «Ведение расчетных операций для специальности» 38.02.04 Банковское дело

стр.

4

2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

8

10

20

5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности)

22

Код

Наименование результата обучения

ПК 1.

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов

ПК 2.

Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

ПК 3.

Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

ПК 4.

Осуществлять межбанковские расчеты

ПК 5.

Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

ПК 6.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3.

Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях.

ОК 4.

Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности

ОК 6.

Работать в коллективе и в команде, обеспечивать ее сплочение, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями

ОК 7.

Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий

ОК 8.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации

ОК 9.

Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности

ОК 10.

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11.

Нести ответственность за организацию мероприятий и использование средств, предотвращающих воздействие вредных факторов в процессе труда, за технику безопасности.

ОК 12.

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Вид учебной работы

Объем часов

Максимальная учебная нагрузка (всего)

226

Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)

156

в том числе:

лекции

79

практические занятия

77

контрольные работы

-

курсовая работа (проект) (если предусмотрено)

-

Самостоятельная работа обучающегося (всего)

70

Итоговая аттестация в форме

Код

профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля*

Всего часов

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Производственная

(по профилю специальности),**

часов

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПК 1.1-1.6

МДК 01.01 Организация безналичных расчетов

167

117

58

50

-

ПК 1.1-1.6

МДК 01.02 Организация расчетов с физическими лицами

59

39

19

20

-

Производственная практика, (по профилю специальности), часов

-

108

Всего:

226

156

77

70

-

108

Наименование разде­лов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обуча­ющихся, курсовая работа (проект) (если предусмотрены)

Объем ча­сов

Уровень освоения

МДК 01.01 Организация безналичных расчетов

117

Тема 1 Нормативно-правовое регулирование организации безналичных расчетов банков.

Содержание учебного материала:

1.Роль банков в проведении безналичных расчетов для экономики РФ.

2.Значение ведения безналичных расчетов в деятельности кредитных организаций , коммерческих банков.

3.Нормативно-правовые акты, регламентирующие проведение безналичных расчетов между экономическими субъектами.

4

Практические занятия

1.Семинар на тему «Виды безналичных расчетов».

2.Изучение нормативных и правовых документов по обеспечению безналичных расчетов в банках.

3. Тесты.

4

Тема 2. Организация обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

Содержание учебного материала:

1.Правовые особенности обслуживания банками бюджетов.

2.Исполнение доходной части федерального бюджета: операционная техника и первичные документы.

3.Исполнение расходной части федерального бюджета: операционная техника и первичные документы

4. Порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

5. Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней

4

Практические занятия

оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей

.Проведение процедур оформления расчетных документов.

.Использование операционной техники и первичных документов при открытии и обслуживании лицевых счетов для учета операций по исполнению расходов федерального бюджета.

3. Тесты.

6

Тема .3 Совершение операций с использованием платежных карт.

Содержание учебного материала:

1.Организационные основы проведения банками операций с банковскими картами

2.Виды банковских карт.

3.Первичные документы и правила документооборота при расчетах по операциям с использованием банковских карт.

4. виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; условия и порядок выдачи платежных карт; технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

5. типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами

4

Практические занятия.

консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

оформлять выдачу клиентам платежных карт;

оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-проведение учета денежных средств с использованием кредитных и расчетных банковских карт

-учет денежных средств , депонированных в кредитной организации для обеспечения операций юридического лица с использованием кредитных и расчетных банковских карт.

использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;

-тестирование

6

Тема 4 Проведение операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг.

Содержание учебного материала:

1.Установление корреспондентских отношений с иностранными банками;

2.Особенности проведения международных расчетов в форме документарных аккредитивов;

3.Особенности проведения международных расчетов в форме инкассо;

4. Особенности проведения международных расчетов в форме банковского перевода.

5.Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов

6. порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм

7. Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте

8. порядок расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей; системы международных финансовых телекоммуникаций;

6

Практические занятия

- проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива; проводить конверсионные операции по счетам клиентов

рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

-подготовка сообщений

-тесты

6

Тема 5. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Содержание учебного материала:

1.Порядок открытия, ведения и закрытия лицевых счетов клиентам.

2.Схема нумерации лицевых счетов.

2.Регистры аналитического и синтетического учета.

3.Выписки из лицевых счетов.

4.Документация и документооборот банков.

5.Учетная политика кредитной организации. содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

6

Практические занятия

-оформлять выписки из лицевых счетов клиентов

-оформлять договоры банковского счета с клиентами

Оформление договора лицевого счета клиента.

Реквизиты сторон договора, основные положения договора

6

Тема.6.Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

Содержание учебного материала:

1.Формы расчетных документов

2. Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

3.Особенности приема к исполнению расчетных документов

4.Содержание и порядок заполнения расчетных документов

5. виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

4

Практические занятия

- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

-исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов

- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

-рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание

-проверка правильности и полноты оформления расчетных документов

-порядок работы с расчетными документами

6

Тема 7

Формы расчетов и технологии совершения расчетных операций

Содержание учебного материала:

1.Законодательные основы проведения расчетных операций кредитными организациями.

2.Порядок оформления первичных документов –расчетных документов.

3.Общий порядок приема расчетных документов к исполнению.

4. Отзыв клиентами расчетных документов.

5.Обязанности банков при проведении расчетов.

6.Используемые формы расчетных документов(платежное поручение, аккредитив, чеки, инкассо).

8

Практические занятия выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

-Работа с документами

-оформление платежного поручения

-оформление аккредитива

-работа с чеками

-инкассо платежных требований.

-исправление ошибочных записей

8

Тема 8.Системы межбанковских расчетов.

Содержание учебного материала:

1.Условия межбанковских расчетов.

2.Корреспондентские счета банков «ЛОРО» и «НОСТРО»,порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;.

6

Практические занятия

-отражать в учете межбанковские расчеты

проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО

-работа с нормативными документами.

-тесты

-подготовка презентации

-работа в программе «Консультант Плюс».

4

Тема9 Порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

Содержание учебного материала:

1.Документы для открытия корреспондентских счетов в РКЦ БР.

2.Осуществление операций по корреспондентским счетам в банке-отправителе.

3.Осуществление операций по корреспондентским счетам в банке – исполнителе.

6

Практические занятия

вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете

исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

семинар

-тесты

4

Тема 10 Порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Содержание учебного материала:

1.Порядок открытия счетов межфилиальных расчетов.

2.Внутрибанковские правила ведения межфилиальных расчетов.

2

Практические занятия

-осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами

-работа с нормативными документами.

-тесты

2

Тема 11. Оформление кассовых операций

Содержание учебного материала

1. порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

2.Особенности организации кассовой работы в банке

3.Структура кассового подразделения банка.

4.Первичные документы учета кассовых операций.

5.Организация документооборота при осуществлении кассовых операций.

9

Практические занятия

-оформление кассовых журналов по приходу и по расходу денежных средств.

- порядок планирования операций с наличностью, проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

6

Самостоятельная работа

Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).

Подготовка к практической работе с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение заданий практической работы, оформление практической работы

Тематика внеаудиторной самостоятельной работы:

-работа с нормативными документами, регламентирующие деятельность субъектов бюджетной системы РФ.

-использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;

-порядок применения валютных курсов

-лимиты открытых валютных позиций

-нормативные документы открытия и работы с лицевыми счетами

-особенности безакцептного списания со счетов по хозяйственным договорам».

50

Всего

167

МДК01.02 Организация расчетов с физическими лицами

39

Тема 1. Вклады физических лиц

Содержание учебного материала:

1.Порядок оформления вкладов.

2. Виды вкладов.

3. Документы, применяемые для оформлении операций по вкладам

4. Порядок распоряжением вкладом.

5. Страхование вкладов.

4

Практические занятия

1. Работа с документами по оформлению и расторжению вкладами.

2. Деловая игра.

3. Решение задач

4.. Тест.

2

Тема2.Основные операции по вкладам физических лиц.

Содержание учебного материала:

Доверенности по вкладам.

Распоряжения вкладчиков на случай смерти.

Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов.

Переводы вкладов и наличных денег.

4

Практические занятия

Оформление доверенности по вкладам.

Оформление переводов наличных денег.

Решение задач.

Тест.

4

Тема 3. Банковские карты, расчетные чеки.

Содержание учебного материала:

Понятие и классификация банковских карт для физических лиц.

Участники платежной системы на основе банковских карт.

Условия открытия банковских карт.

Схема документооборота по расчетному чеку.

2

Практические занятия.

Основная характеристика банковских карт на конкретном примере.

Описание документооборота расчетными чеками на конкретном примере.

3

Тема 4. Кредитные операции физических лиц.

Содержание учебного материала:

Кредитная политика банка. Кредитный договор.

Потребительское кредитование.

Ипотечное кредитование.

6

Практические занятия

Определение различных видов потребительского кредитования на конкретном примере.

Составление кредитного договора для физических лиц.

Решение задач.

Тест.

4

Тема 5. Операции с наличной иностранной валютой, чеками и драгоценными металлами (камнями).

Содержание учебного материала:

Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов.

Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками.

Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств и РФ.

Порядок совершения операций в обменном пункте.

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Способы страхования валютных рисков.

4

Практические занятия:

Деловая игра: «Обменный пункт».

Тест.

Решение ситуационных заданий.

6

Самостоятельная работа обучающихся

Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).

Подготовка к практической работе с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение заданий практической работы, оформление практической работы

Тематика внеаудиторной самостоятельной работы:

- работа с нормативно-правовой документацией по вопросам вкладов физических лиц;

- порядок рткрытия лицевых счетов по вкладам физических лиц;

- нормативно-правовая документация по оформлению и ведению операций по вкладам физических лиц;

- работа по расширению кредитования физических лиц;

20

Всего

59

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

 -осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов, безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;

-осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;

 -осуществлять межбанковские расчеты;

 -осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;

 -обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Текущий контроль в форме:

- защиты лабораторных и практических занятий;

- контрольных работ по темам МДК.

- предоставление докладов по темам;

- подготовка презентаций;

- деловые игры.

Зачеты по производственной практике и по каждому из разделов профессионального модуля.

Комплексный экзамен по профессиональному модулю.