Методические указания для практических занятий по дисциплине «Основы банковского дела» для специальности СПО 38.02.07

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего образования

«Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова»

Среднее профессиональное образование

Московский промышленно-экономический колледж
(МПЭК)

Методические указания к практическим занятиям

по дисциплине «Основы банковского дела»

38.02.07 Банковское дело

Москва 2020

Составитель/составители: Климова Наталья Николаевна

Методические указания рассмотрены и одобрены на заседании Цикловой методической комиссии специальности «Банковское дело»

№ _____ от « »_________________2020г.

Председатель Цикловой методической комиссии ____________________/ Климова Н.Н./

Заместитель директора по учебной работе __________________________/

Пояснительная записка

Настоящие методические указания предназначены для проведения практических занятий по дисциплине «Основы банковского дела» для обучающихся по специальности 38.02.07 «Банковское дело».

Учебная дисциплина ОП.12. «Основы банковского дела» является вариативной частью общепрофессионального цикла примерной основной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело.

Учебная дисциплина «Основы банковского дела» обеспечивает формирование общих и профессиональных компетенций по всем видам деятельности ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело. Особое значение дисциплина имеет при формировании и развитии следующих общих компетенций:

ОК 01. Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам.

ОК 02. Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности.

ОК 03. Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие.

ОК 04. Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами.

ОК 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста.

ОК 09. Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 10. Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках.

ОК 11. Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере.

Профессиональных компетенций:

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен

уметь:

- оперировать основными понятиями и категориями банковского дела;

- анализировать статистические показатели банковского сектора, процессы и явления, происходящие в банковской системе.

Знать:

- основы денежного обращения;

- сущность банков и их роль в экономике;

- методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков;

- цели и функции Банка России;

- принципы деятельности коммерческих банков и их функции в экономике;

- правовые основы банковской деятельности в РФ.

В рамках программы учебной дисциплины обучающимися осваиваются умения и знания

Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Практическое занятие № 1

Тема: Анализ денежной массы

Цель: сформировать навыки работы обучающихся с официальным сайтом Банка России, умения анализа статистических показателей банковского сектора и закрепить знания основ денежного обращения.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, практическое задание.

Содержание заданий:

На основании данных с официального сайта Банка России рассчитать:

темпы годового прироста:

а) денежной базы в узком определении;

б) наличных денег в обращении (агрегат М0);

в) денежной массы (агрегат М2);

г) денежной базы в широком определении;

величину денежного мультипликатора;

удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Расчетный период – три года. Результаты анализа свести в таблицу и сделать выводы.

Таблица – Показатели денежной массы, млрд. рублей

Решение: 1а. Годовой прирост денежной базы составил в 2016 году 27,6 % (210,4/164,9), в 2017 г. – 28,2 %.

1б. Годовой прирост наличных денег в обращении (агрегат Мо) составил в 2016 году 25,6 % (130,4/103,8), за 2017 – 44,1 %.

1в. Для расчета годового прироста денежной массы нужно определить ее величину. Н 01.01.15 г. агрегат М2 составил 288,3 млрд. рублей (103,8+87,3+97,2), на 01.01.16 года – 374,1 млрд. рублей на 01.01.17 г – 448,3 млрд. рублей. Отсюда следует, что темп прироста агрегата М2 за 2015 год составил 29,8 % (374,1/288,3); за 2016 год- 19,8 %.

2. Денежный мультипликатор на 01.01.16 г. составил 1,75 (288,3/164,9), за последующие годы определяется аналогично.

3.Удельный вес наличных денег в денежной массе составит на 01.01.15 г – 36 % (103,8/288,3), далее рассчитывается аналогично.

Критерии оценивания:

«Отлично» - студент глубоко изучил учебный материал по теме; свободно применяет полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме, правильно, без ошибок, в установленные нормативом время.

«Хорошо» - студент твердо знает учебный материал; умеет применять полученные знания на практике; практическая работа выполнена с небольшими недочетами, в установленное нормативом время.

«Удовлетворительно» - студент знает лишь основной материал; практическая работа выполнена с ошибками, отражающимися на качестве выполненной работы, студент не уложился в установленное нормативом время.

«Неудовлетворительно» - студент имеет отдельные представления об изученном материале; практическая работа не выполнена или выполнена с грубыми ошибками, студент не уложился в установленное нормативом время.

Устный опрос

1. Каковы исторические предпосылки появления денег?

2. В какой степени современные деньги сохраняют свою товарную природу, справедливо ли утверждение: «Деньги являются всеобщим товарным эквивалентом»?

3. Какова роль денег в экономике?

4. Каковы функции денег?

5. Какие существуют теоретические концепции сущности и функций денег?

6. Какие виды денег существуют в современных условиях?

7. В чем отличие кредитных денег от бумажных?

8. В чем состоит содержание денежного оборота? Какова его структура?

9. Перечислите каналы движения денег и определите роль банков в организации денежного обращения.

10. Какова структура денежной массы и что такое «денежная база»?

11. Что такое кредитные деньги?

12. В чем отличие денежной эмиссии от кредитной эмиссии?

13. Как банки влияют на денежную массу?

14. В чем суть закона денежного обращения?

15. В чем состоит специфика денежных отношений в кредитной сфере?

16. В чем состоит суть денежного обращения?

17. Каковы место и роль банков в денежном обращении?

18. Дайте определение денежной массы.

19. Из чего складывается денежная масса?

20. Что относят к активным деньгам?

21. Что такое «квазиденьги»?

22. Как Вы понимаете выражение «ликвидность денег»?

23. Что такое денежный агрегат?

24. Сколько в настоящее время денежных агрегатов в РФ? Каков их состав?

25. Как определяется банковский мультипликатор? В чем его сущность?

Развернутый ответ обучающегося должен представлять собой связное, логически последовательное сообщение на заданную тему, показывать его умение применять определения, правила в конкретных случаях.

Критерии оценивания:

1) полнота и правильность ответа;

2) степень осознанности, понимания изученного;

3) языковое оформление ответа.

Оценка «5» ставится, если:

1) обучающийся полно излагает материал, дает правильное определение основных понятий;

2) обнаруживает понимание материала, может обосновать свои суждения, применить знания на практике, привести необходимые примеры не только из учебника, но и самостоятельно составленные;

3) излагает материал последовательно и правильно с точки зрения норм литературного языка.

Оценка «4» – обучающийся дает ответ, удовлетворяющий тем же требованиям, что и для отметки «5», но допускает 1–2 ошибки, которые сам же исправляет, и 1–2 недочета в последовательности и языковом оформлении излагаемого.

Оценка «3» – обучающийся обнаруживает знание и понимание основных положений данной темы, но:

1) излагает материал неполно и допускает неточности в определении понятий или формулировке правил;

2) не умеет достаточно глубоко и доказательно обосновать свои суждения и привести свои примеры;

3) излагает материал непоследовательно и допускает ошибки в языковом оформлении излагаемого.

Оценка «2» ставится, если обучающийся обнаруживает незнание большей части соответствующего вопроса, допускает ошибки в формулировке определений и правил, искажающие их смысл, беспорядочно и неуверенно излагает материал. Оценка «2» отмечает такие недостатки в подготовке, которые являются серьезным препятствием к успешному овладению последующим материалом.

Практическое занятие № 2

Тема: Ретроспективный анализ развития банковского дела

Цель: проанализировать этапы зарождения и развития банковского дела

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, основная и дополнительная литература, интернет- источники.

Содержание задания: составьте краткий опорный конспект на тему: «Ретроспективный анализ развития банковского дела».

Критерии оценивания:

5 баллов– содержание соответствует заявленной в названии тематике; конспект имеет чёткую композицию и структуру; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; корректно оформлены и в полном объёме представлены список использованной литературы и ссылки на использованную литературу; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

4 балла– содержание соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания, но есть погрешности в техническом оформлении; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлены список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; корректно оформлены и в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте;

3 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; в целом конспект оформлен в соответствии с общими требованиями написания доклада, но есть погрешности в техническом оформлении; в целом конспект имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте есть логические нарушения в представлении материала; есть единичные орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; в целом конспект представляет собой самостоятельное исследование, представлен анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

2 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; отмечены нарушения общих требований написания; есть погрешности в техническом оформлении; в тексте есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу; есть частые орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

При оценивании конспекта 2 баллами он должен быть переделан в соответствии с полученными замечаниями и сдан на проверку заново не позднее срока окончания приема.

Устный опрос

Раздел 2. Банки и банковская система

Тема 2.1 История возникновения и развития банков

1. Каковы были причины кризиса банковской системы России в августе 1998?

2. Оцените результаты его преодоления.

3. Каково количество ныне действующих кредитных организаций и их филиалов?

4. Чем процесс развития банковского дела в России отличался от других стран (Западная Европа и США)?

5. В чем заключалась специфика банковской системы царской России?

6. Охарактеризуйте сущность и этапы развития банковской системы СССР.

7. Каковы причины реформирования банковской системы советского типа?

8. Выделить основные проблемы современной банковской системы России.

9. В чем смысл реформирования банковского сектора России на современном этапе?

10. Каковы признаки развитой банковской системы?

11. Можно ли отнести банковскую систему России к категории развитых систем, если нельзя, то почему?

12. Какая из зарубежных банковских систем, с вашей точки зрения, в наибольшей степени соответствует потребностям реформирования банковской системы России и почему?

Развернутый ответ обучающегося должен представлять собой связное, логически последовательное сообщение на заданную тему, показывать его умение применять определения, правила в конкретных случаях.

Критерии оценивания:

1) полнота и правильность ответа;

2) степень осознанности, понимания изученного;

3) языковое оформление ответа.

Оценка «5» ставится, если:

1) обучающийся полно излагает материал, дает правильное определение основных понятий;

2) обнаруживает понимание материала, может обосновать свои суждения, применить знания на практике, привести необходимые примеры не только из учебника, но и самостоятельно составленные;

3) излагает материал последовательно и правильно с точки зрения норм литературного языка.

Оценка «4» – обучающийся дает ответ, удовлетворяющий тем же требованиям, что и для отметки «5», но допускает 1–2 ошибки, которые сам же исправляет, и 1–2 недочета в последовательности и языковом оформлении излагаемого.

Оценка «3» – обучающийся обнаруживает знание и понимание основных положений данной темы, но:

1) излагает материал неполно и допускает неточности в определении понятий или формулировке правил;

2) не умеет достаточно глубоко и доказательно обосновать свои суждения и привести свои примеры;

3) излагает материал непоследовательно и допускает ошибки в языковом оформлении излагаемого.

Оценка «2» ставится, если обучающийся обнаруживает незнание большей части соответствующего вопроса, допускает ошибки в формулировке определений и правил, искажающие их смысл, беспорядочно и неуверенно излагает материал. Оценка «2» отмечает такие недостатки в подготовке, которые являются серьезным препятствием к успешному овладению последующим материалом.

Темы докладов

Раздел 2. Банки и банковская система

Тема 2.1 История возникновения и развития банков

1. Возникновение и развитие банковского дела.

2. Зарождение банковского дела в Древнем мире.

3. Возникновение банков в Европе.

4.Развитие банковского дела в царской России.

5.Банковская система СССР.

6.Российские банкиры.

7. Банковские реформы 1987–1991 гг.

Критерии оценивания доклада:

5 баллов– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания и техническими требованиями оформления доклада; доклад имеет чёткую композицию и структуру; в тексте доклада отсутствуют логические нарушения в представлении материала; корректно оформлены и в полном объёме представлены список использованной литературы и ссылки на использованную литературу в тексте доклада; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен качественный анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

4 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания реферата, но есть погрешности в техническом оформлении; реферат имеет чёткую композицию и структуру; в тексте доклада отсутствуют логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлены список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; корректно оформлены и в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен качественный анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

3 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; в целом доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания доклада, но есть погрешности в техническом оформлении; в целом доклад имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте доклада есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; есть единичные орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; в целом доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

2 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; в докладе отмечены нарушения общих требований написания реферата; есть погрешности в техническом оформлении; в целом доклад имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте доклада есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; есть частые орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад не представляет собой самостоятельного исследования, отсутствует анализ найденного материала, текст доклада представляет собой непереработанный текст другого автора (других авторов).

При оценивании доклада 2 баллами он должен быть переделан в соответствии с полученными замечаниями и сдан на проверку заново не позднее срока окончания приёма докладов.

Не получив максимальный балл, обучающийся имеет право с разрешения преподавателя доработать доклад, исправить замечания и вновь сдать доклад на проверку.

Практическое занятие № 3.

Тема: Определение факторов, оказывающих воздействие на состояние банковской систем

Цель: систематизация факторов, оказывающих влияние на банковскую систему

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, основная и дополнительная литература.

Содержание задания: используя конспект лекций и литературные источники составить схему факторов, воздействующих на состояние банковской системы. Раскрыть влияние этих факторов, привести примеры негативного и позитивного воздействий.

Критерии оценивания:

«Отлично» - практическое задание выполнено правильно, дано развернутое пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. При разборе предложенной ситуации проявляет творческие способности, знание дополнительной литературы. Демонстрирует хорошие аналитические способности, способен при обосновании своего мнения свободно проводить аналогии между темами курса.

«Хорошо» - практическое задание выполнено правильно, дано пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. Демонстрирует хорошие аналитические способности, однако допускает некоторые неточности при оперировании научной терминологией.

«Удовлетворительно» - практическое задание выполнено правильно, пояснение и обоснование сделанного заключения было дано при активной помощи преподавателя. Имеет ограниченные теоретические знания, допускает существенные ошибки при установлении логических взаимосвязей, допускает ошибки при использовании научной терминологии.

«Неудовлетворительно» - практическое задание выполнено неправильно, обсуждение и помощь преподавателя не привели к правильному заключению. Обнаруживает неспособность к построению самостоятельных заключений. Имеет слабые теоретические знания, не использует научную терминологию.

Практическое занятие № 4.

Тема: Анализ современных банковских систем зарубежных государств

Цель: научиться определять основные черты и национальные особенности банковских систем различных государств

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, задание, интернет -ресурсы.

Содержание заданий:

1. На основе работы с интернет-ресурсами заполнить следующую таблицу.

Таблица - Сравнительная характеристика зарубежных банковских систем

Критерии оценивания:

«Отлично» - таблица заполнена полностью и правильно, дано развернутое пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией, свободно владеет навыками пользования официальным сайтом банка.

«Хорошо» - таблица заполнена полностью и правильно, дано пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. Демонстрирует хорошие аналитические способности, однако допускает некоторые неточности при оперировании научной терминологией. владеет навыками пользования официальным сайтом банка.

«Удовлетворительно» - таблица заполнена не полностью, пояснение и обоснование сделанного заключения было дано при активной помощи преподавателя. Имеет ограниченные теоретические знания, допускает существенные ошибки при установлении логических взаимосвязей, допускает ошибки при использовании научной терминологии.

«Неудовлетворительно» - таблица заполнена не полностью и неправильно, обсуждение и помощь преподавателя не привели к правильному заключению. Обнаруживает неспособность к построению самостоятельных заключений. Имеет слабые теоретические знания, не использует научную терминологию

Практическое занятие № 5.

Тема: Структурирование этапов развития банковского дела в России.

Цель: закрепление знаний по истории развития банковского дела в РФ и определение основных этапов ее развития.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, задание, интернет-ресурсы.

Содержание заданий:

На основании изучения литературы и интернет источников составьте опорный конспект «Основные этапы развития банковского дела в РФ»

Критерии оценивания:

Оценка «отлично» ставится, если текст работы логически выстроен и точно изложен, ясен весь ход рассуждения. Имеются ответы на все поставленные вопросы, и они изложены научным языком, с применением терминологии, принятой в изу­чаемой дисциплине. Ответ на каждый вопрос заканчиваться выводом, сокращения слов в тексте отсутствуют.

Оценка «хорошо» ставится, если тема раскрыта, но допущены несущественные ошибки. «Удовлетворительно» – если тема описана не полностью, собственная точка зрения на изучаемую проблему не достаточно аргументирована. Студент не всегда полно и обстоятельно отвечает на вопросы по изучаемой проблеме. Не представлены необходимые таблицы и схемы. Иначе обучающийся получает оценку «неудовлетворительно».

Практическое занятие № 6.

Тема: Определение роли и места банков в экономике.

Цель: закрепление знаний по теме.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: ручка, лист бумаги.

Содержание заданий:

Дайте письменные ответы на следующие вопросы.

1. По каким критериям проводится классификация современных коммерческих банков? Какие виды коммерческих банков вы можете выделить по характеру осуществляемых ими операций? Определите отличия классификации банков по данному критерию, закрепившиеся в российской практике, от принятой в экономически развитых странах.

2. В настоящее время правительство проводит курс на развитие специализации банков при сохранении общего курса на универсальность банковской деятельности. Как вы понимаете данное положение?

3. Если коммерческий банк — производительная организация, то что является результатом банковской деятельности? Дайте определения понятий «банковский продукт», «банковская услуга», «банковская операция». Какие точки зрения по данному вопросу существуют в отечественной экономической теории? Можно ли считать банковский продукт товаром? Приведите доводы специалистов, рассматривающих современный коммерческий банк как «финансовый супермаркет».

4. На 1 сентября 2018 г. в нашей стране насчитывалось 420 действующих банков. Можно ли на основании этого показателя относить рынок банковских услуг к модели совершенной конкуренции? Аргументируйте свою позицию.

5. По мнению ряда специалистов, малые банки (т.е. банки за пределами топ-200) никогда существенно не влияли на российскую банковскую систему. Поэтому они делают вывод, что национальная банковская система может обойтись без них. Приведите доводы сторонников такого подхода. Одновременно в печати представлена и противоположная точка зрения. Ваше мнение.

6. Российские законы в отличие от правовых актов ряда западных стран не содержат определений таких понятий, как «инвестиционный», «ипотечный», «сберегательный», «торговый» банк и т.п. Обоснован ли данный подход?

Критерии оценивания:

«Отлично» - обучающийся глубоко изучил учебный материал по теме; свободно применяет полученные знания на практике; работа выполнена в полном объеме, правильно, без ошибок, в установленные нормативом время.

«Хорошо» - обучающийся твердо знает учебный материал; умеет применять полученные знания на практике; работа выполнена в полном объеме с небольшими недочетами, в установленное нормативом время.

«Удовлетворительно» - обучающийся знает лишь основной материал; работа выполнена с ошибками, отражающимися на качестве выполненной работы, не в полном объеме (не выполнено 1 или 2 задания) студент не уложился в установленное нормативом время.

«Неудовлетворительно» - обучающийся имеет отдельные представления об изученном материале; работа не выполнена или выполнена с грубыми ошибками, не в полном объеме (не выполнено 3 задания), обучающийся не уложился в установленное нормативом время.

Практическое занятие № 7.

Тема: Ретроспективный анализ развития института центрального банка

Цель: провести ретроспективный анализ института центрального банка

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, задание, литература.

Содержание заданий:

Составьте краткий опорный конспект на тему: «История возникновения института центрального банка» и ответьте письменно на следующие вопросы:

1. Конституция Российской Федерации (Конституция РФ) (ст. 75) и Закон о Центральном банке Российской Федерации определяют особый правовой статус последнего. Определите, в чем состоят отличия правового статуса Банка России от правового статуса других органов государственного управления.

2. Экономическая теория утверждает, что национальный центральный банк в рыночной экономике должен иметь независимый статус. Что понимается под «независимостью» Банка России? Каковы пределы его независимости по российскому законодательству? По каким вопросам Банк России должен согласовывать свои решения с другими органами государственного управления?

3. Закон о центральном банке определяет цели деятельности ЦБ РФ. Как их следует рассматривать: в качестве макроэкономических или микроэкономических? Краткосрочных или долгосрочных? Что понимается под стратегическими, тактическими и операционными целями деятельности ЦБ РФ? Определите особенности тактических и операционных целей, преследуемых Банком России в настоящее время.

Критерии оценивания:

5 баллов– содержание соответствует заявленной в названии тематике; конспект имеет чёткую композицию и структуру; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; корректно оформлены и в полном объёме представлены список использованной литературы и ссылки на использованную литературу; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

4 балла– содержание соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания, но есть погрешности в техническом оформлении; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлены список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; корректно оформлены и в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте;

3 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; в целом конспект оформлен в соответствии с общими требованиями написания доклада, но есть погрешности в техническом оформлении; в целом конспект имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте есть логические нарушения в представлении материала; есть единичные орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; в целом конспект представляет собой самостоятельное исследование, представлен анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

2 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; отмечены нарушения общих требований написания; есть погрешности в техническом оформлении; в тексте есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу; есть частые орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

При оценивании конспекта 2 баллами он должен быть переделан в соответствии с полученными замечаниями и сдан на проверку заново не позднее срока окончания приема.

Тестирование

Комплект тестовых заданий

Первый центральный банк возник в одной из следующих стран:

а) Италия;

б) Франция;

в) Великобритания.

В каком году была начата реорганизация банковской системы советского типа?

а) 1987;

б) 1990;

в) 1991.

Федеральная резервная система США была создана в …году:

а) 1883;

б) 1884;

в) 1913.

Где Центральный банк подотчетен высшему органу власти страны?

а) в США;

б) в Великобритания;

в) в Франция;

г) в Япония.

Банковская система, включающая подсистемы универсальных коммерческих и специализированных банков, кредитных товариществ, государственных сберкасс и жироцентралей, существует в:

а) США;

б) Франции;

г) Германии.

К двухуровневым банковским системам относятся банковские системы следующих стран:

а) США;

б) Германия;

в) Россия;

г) все перечисленные.

Дойче Бундесбанк – это центральный банк

Австрии.

Германии

Нидерландов

Швейцарии

Банки США имеют …. подчинение

Параллельное

Тройное

Двойное

Единое

Рейтинг швейцарских банков очень высок, поскольку они:

Выполняют все виды банковских операций

Тесно взаимодействуют с правительством страны

Умеют хранить секреты своих клиентов

Могут открывать филиалы во всех странах мира

Функции центрального банка в США выполняет:

Народный банк

Резервный банк

Банк США

Федеральная резервная система

По законодательству банковская система Франции считается:

Однозвенной

Четырехзвенной

Трехзвенной

Двухзвенной

Общей чертой банковских систем Франции и Италии является:

Большая зависимость центрального банка от правительства

Отсутствие центрального банка

Преобладание трастовых банков и кредитных кооперативных учреждений

Наличие множества эмиссионных банков

Наличие …. является характерной чертой банковских систем развитых зарубежных стран.

Акционерных коммерческих банков

Государственных коммерческих банков

Земельных крестьянских банков

Сберегательных учреждений

Банковской деятельностью в Российской Федерации можно заниматься при наличии:

Лицензии Банка России

Временно свободных средств

Лицензии Министерства финансов РФ

Разрешения Государственной Думы РФ

Современные банковские системы, как правило, включают совокупность следующих элементов – это:

Центральный (эмиссионный) банк, коммерческие банки и специализированные финансовые учреждения

Коммерческие банки, казначейство, кредитная кооперация, пенсионные фонды, ломбарды

Центральный (эмиссионный) банк, специализированные финансовые учреждения, общества взаимного кредита

Специализированные финансовые учреждения, инвестиционные и страховые компании

Эталонные версии ответов

Критерии оценивания

Практическое занятие № 8.

Тема: Анализ деятельности центральных банков зарубежных государств.

Цель: проанализировать деятельность центральных банков зарубежных государств.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, практические задание, литература.

Содержание заданий:

Внимательно прочтите текст. Ответьте на представленные ниже вопросы.

Общемировой тенденцией в последнее время является ослабление зависимости национальных центральных банков от государственных органов управления. При этом «независимость» центрального банка понимается как минимум двояко. И в теории, и на практике признано, что «независимость центрального банка отнюдь не означает его полной самостоятельности». Определите понятие «независимость центрального банка» и покажите, в чем ограничена самостоятельность ЦБ РФ. Поясните, почему ряд специалистов полагают, что по степени независимости Банк России входит в группу «слабо независимых центральных банков».

Обратной стороной независимости центрального банка является его транспарентность и ответственность. Что это означает? По каким направлениям деятельности центральный банк несет ответственность перед обществом? О каких своих действиях он должен информировать экономических субъектов?

Центральные банки развитых стран раскрывают информацию по следующим направлениям своей деятельности:

— цели и количественные ориентиры денежно-кредитной политики;

— стратегия и тактика денежно-кредитной политики, механизмы и процедуры принятия решений;

— данные и прогнозы экономического развития страны и регионов;

— информация о вмешательстве центрального банка в операции на финансовых рынках (интервенции);

— данные о финансовой поддержке банков;

— результаты и последствия проводимой политики;

— ошибки и издержки регулирования.

Критерии оценивания:

«Отлично» - обучающийся глубоко изучил учебный материал по теме; свободно применяет полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме, правильно, без ошибок, в установленные нормативом время.

«Хорошо» - обучающийся твердо знает учебный материал; умеет применять полученные знания на практике; практическая работа выполнена с небольшими недочетами, в установленное нормативом время.

«Удовлетворительно» - обучающийся знает лишь основной материал; практическая работа выполнена с ошибками, отражающимися на качестве выполненной работы, студент не уложился в установленное нормативом время.

«Неудовлетворительно» - обучающийся имеет отдельные представления об изученном материале; практическая работа не выполнена или выполнена с грубыми ошибками, студент не уложился в установленное нормативом время.

Заслушивание и обсуждение докладов на темы:

1. Федеральная резервная система США.

3. Центральный Банк Германии (Японии, Англии, Швейцарии, Люксембурга, Гонконга, Китая, Казахстана, Белоруси).

Критерии оценивания доклада:

5 баллов– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания и техническими требованиями оформления доклада; доклад имеет чёткую композицию и структуру; в тексте доклада отсутствуют логические нарушения в представлении материала; корректно оформлены и в полном объёме представлены список использованной литературы и ссылки на использованную литературу в тексте доклада; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен качественный анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

4 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания реферата, но есть погрешности в техническом оформлении; реферат имеет чёткую композицию и структуру; в тексте доклада отсутствуют логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлены список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; корректно оформлены и в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен качественный анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

3 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; в целом доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания доклада, но есть погрешности в техническом оформлении; в целом доклад имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте доклада есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; есть единичные орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; в целом доклад представляет собой самостоятельное исследование, представлен анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

2 балла– содержание доклада соответствует заявленной в названии тематике; в докладе отмечены нарушения общих требований написания реферата; есть погрешности в техническом оформлении; в целом доклад имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте доклада есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте доклада; есть частые орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; доклад не представляет собой самостоятельного исследования, отсутствует анализ найденного материала, текст доклада представляет собой непереработанный текст другого автора (других авторов).

При оценивании доклада 2 баллами он должен быть переделан в соответствии с полученными замечаниями и сдан на проверку заново не позднее срока окончания приёма докладов.

Не получив максимальный балл, обучающийся имеет право с разрешения преподавателя доработать доклад, исправить замечания и вновь сдать доклад на проверку.

Практическое занятие № 9.

Тема: Ретроспективный анализ развития Банка России.

Цель: проанализировать этапы развития Банка России

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, хронологическая таблица, интернет-источники, литература.

Задание: составление хронологической таблицы «Образование и развитие Госбанка Российской империи и СССР»

Содержание задания: пользуясь учебной литературой и интернет-источниками заполните таблицу и ответьте на представленные ниже вопросы.

Банк России — независимое юридическое лицо. Какой орган определяет правила бухгалтерского учета для данного учреждения? Куда Банк России представляет свою финансовую отчетность? Какой (какие) орган (органы) может (могут) проверять деятельность ЦБ РФ и его финансовую отчетность?

Критерии оценивания:

«Отлично» - таблица заполнена полностью и правильно, дано развернутое пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией, свободно владеет навыками пользования официальным сайтом банка.

«Хорошо» - таблица заполнена полностью и правильно, дано пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. Демонстрирует хорошие аналитические способности, однако допускает некоторые неточности при оперировании научной терминологией. владеет навыками пользования официальным сайтом банка.

«Удовлетворительно» - таблица заполнена не полностью, пояснение и обоснование сделанного заключения было дано при активной помощи преподавателя. Имеет ограниченные теоретические знания, допускает существенные ошибки при установлении логических взаимосвязей, допускает ошибки при использовании научной терминологии.

«Неудовлетворительно» - таблица заполнена не полностью и неправильно, обсуждение и помощь преподавателя не привели к правильному заключению. Обнаруживает неспособность к построению самостоятельных заключений. Имеет слабые теоретические знания, не использует научную терминологию.

Практическое занятие № 10.

Тема: Анализ основных положений ДКП ЦБ РФ на современном этапе

Цель: ознакомиться с основными положениями ДКП ЦБ РФ на современном этапе

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: конспект лекций, официальный сайт Банка России, вопросы для устного контроля.

Содержание задания: используя информацию с официально сайта Банка России составить опорный конспект «Основные направления ДКП ЦБ РФ на современном этапе»

Критерии оценивания:

5 баллов– содержание соответствует заявленной в названии тематике; конспект имеет чёткую композицию и структуру; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; корректно оформлены и в полном объёме представлены список использованной литературы и ссылки на использованную литературу; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

4 балла– содержание соответствует заявленной в названии тематике; доклад оформлен в соответствии с общими требованиями написания, но есть погрешности в техническом оформлении; в тексте отсутствуют логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлены список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; корректно оформлены и в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу в тексте; отсутствуют орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте;

3 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; в целом конспект оформлен в соответствии с общими требованиями написания доклада, но есть погрешности в техническом оформлении; в целом конспект имеет чёткую композицию и структуру, но в тексте есть логические нарушения в представлении материала; есть единичные орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте; в целом конспект представляет собой самостоятельное исследование, представлен анализ найденного материала, отсутствуют факты плагиата;

2 балла– содержание конспекта соответствует заявленной в названии тематике; отмечены нарушения общих требований написания; есть погрешности в техническом оформлении; в тексте есть логические нарушения в представлении материала; в полном объёме представлен список использованной литературы, но есть ошибки в оформлении; некорректно оформлены или не в полном объёме представлены ссылки на использованную литературу; есть частые орфографические, пунктуационные, грамматические, лексические, стилистические и иные ошибки в авторском тексте.

При оценивании конспекта 2 баллами он должен быть переделан в соответствии с полученными замечаниями и сдан на проверку заново не позднее срока окончания приема.

Устный опрос

Вопросы для устного опроса

1. Что такое денежно-кредитная политика, каковы ее функции?

2. Каков механизм реализации ДКП?

3. Какие факторы влияют на ДКП?

4. Какие Вы знаете инструменты проведения денежно-кредитной политики?

5. Дайте характеристику основных направлений денежно-кредит-

ной политики на текущий год.

6. Какова специфика ДКП Банка России на современном этапе?

7. Каким образом ДКП Банка России влияет на банковскую деятельность?

8. Как бы Вы оценили ДКП Банка России за последние пять лет?

Развернутый ответ обучающегося должен представлять собой связное, логически последовательное сообщение на заданную тему, показывать его умение применять определения, правила в конкретных случаях.

Критерии оценивания:

1) полнота и правильность ответа;

2) степень осознанности, понимания изученного;

3) языковое оформление ответа.

Оценка «5» ставится, если:

1) обучающийся полно излагает материал, дает правильное определение основных понятий;

2) обнаруживает понимание материала, может обосновать свои суждения, применить знания на практике, привести необходимые примеры не только из учебника, но и самостоятельно составленные;

3) излагает материал последовательно и правильно с точки зрения норм литературного языка.

Оценка «4» – обучающийся дает ответ, удовлетворяющий тем же требованиям, что и для отметки «5», но допускает 1–2 ошибки, которые сам же исправляет, и 1–2 недочета в последовательности и языковом оформлении излагаемого.

Оценка «3» – обучающийся обнаруживает знание и понимание основных положений данной темы, но:

1) излагает материал неполно и допускает неточности в определении понятий или формулировке правил;

2) не умеет достаточно глубоко и доказательно обосновать свои суждения и привести свои примеры;

3) излагает материал непоследовательно и допускает ошибки в языковом оформлении излагаемого.

Оценка «2» ставится, если обучающийся обнаруживает незнание большей части соответствующего вопроса, допускает ошибки в формулировке определений и правил, искажающие их смысл, беспорядочно и неуверенно излагает материал. Оценка «2» отмечает такие недостатки в подготовке, которые являются серьезным препятствием к успешному овладению последующим материалом.

Практическое занятие № 11

Тема: Анализ динамики ключевой ставки ЦБ РФ.

Цель: приобретение навыков работы с официальным сайтом Банка России.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11.

Оснащение: задания, официальный сайт Банка России.

Содержание заданий:

Практическое задание: на основании данных, представленных на сайте Банка России проанализировать изменение ключевой ставки и ставки рефинансирования начиная с 1991 года. Сделать выводы.

Критерии оценивания:

«Отлично» - задание выполнено полностью и правильно, дано развернутое пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. При разборе предложенной ситуации проявляет творческие способности, знание дополнительной литературы. Демонстрирует хорошие аналитические способности, способен при обосновании своего мнения свободно проводить аналогии между темами курса.

«Хорошо» - задание выполнено полностью и правильно, дано пояснение и обоснование сделанного заключения. Студент демонстрирует методологические и теоретические знания, свободно владеет научной терминологией. Демонстрирует хорошие аналитические способности, однако допускает некоторые неточности при оперировании научной терминологией.

«Удовлетворительно» - задание выполнено правильно, пояснение и обоснование сделанного заключения было дано при активной помощи преподавателя. Имеет ограниченные теоретические знания, допускает существенные ошибки при установлении логических взаимосвязей, допускает ошибки при использовании научной терминологии.

«Неудовлетворительно» - задание выполнено неправильно, обсуждение и помощь преподавателя не привели к правильному заключению. Обнаруживает неспособность к построению самостоятельных заключений. Имеет слабые теоретические знания, не использует научную терминологию.

Тестирование

1. Деятельность Банка России ориентирована главным образом:

а) на стабильность национальной валюты и надзор за банковской системой;

б) эффективное функционирование платежной системы;

в) стабильность национальной валюты и банковской системы;

г) регулирование экономики монетарными методами и стабильность банковской системы;

д) стабильность экономики и эффективную денежно-кредитную политику.

2. Из нижеследующего к функциям Банка России не относится:

а) кредитование в качестве последней инстанции;

б) прием вкладов населения;

в) предотвращение банковских кризисов;

г) контроль над денежной массой;

д) кредитование предприятий реального сектора экономики.

3. Как кредитор последней инстанции Банк России:

а) кредитует испытывающие трудности национальные предприятия;

б) в сложных условиях предоставляет кредиты правительству;

в) выделяет гражданам кредиты на потребительские цели;

г) предоставляет кредиты коммерческим банкам в условиях,

когда они не могут привлечь средства с межбанковского

рынка;

д) ликвидирует за свой счет кризисные банки.

4. Полевые учреждения Банка России:

а) не осуществляют банковские операции;

б) осуществляют банковские операции;

в) являются воинскими учреждениями;

г) не являются воинскими учреждениями;

д) верны пункты «а» и «г»;

е) верны пункты «б» и «в».

5. Понятие независимости Банка России подразумевает, что:

а) ЦБ РФ абсолютно самостоятелен в проведении денежно-кредитной политики;

б) ЦБ РФ не подотчетен правительству;

в) основные направления и задачи деятельности ЦБ РФ определяет Национальный банковский совет;

г) основные направления и задачи деятельности Банка России

утверждают депутаты Федерального собрания;

д) деятельность ЦБ РФ не зависит от решений Министерства

финансов.

6. Поправочный коэффициент по ценным бумагам, принимаемым

в обеспечение по кредитам, предоставляемым Банком России:

а) устанавливается советом директоров ЦБ РФ;

б) территориальным управлением Банка России;

в) на биржевых торгах;

г) независимым оценщиком;

д) рассчитывается по специальной формуле.

7. Максимальный размер кредита, который может быть предоставлен банку-заемщику Банком России, составляет:

а) величину балансовой стоимости принимаемых в залог ценных бумаг;

б) величину балансовой стоимости принимаемых в залог ценных бумаг, скорректированную на величину поправочного

коэффициента;

в) 75% от величины балансовой стоимости принимаемых в залог ценных бумаг, скорректированной на величину поправочного коэффициента;

г) величину балансовой стоимости принимаемых в залог цен коэффициента, которой должно хватать на уплату основного долга и процентов;

д) величину балансовой стоимости принимаемых в залог ценных бумаг, скорректированную на величину поправочного

коэффициента, которой должно хватать на уплату основно-

го долга, процентов и затрат на реализацию ценных бумаг.

8. Максимальный срок, на который Банк России может предоставлять кредиты, составляет:

а) 180 дней;

б) 90 дней;

в) один год;

г) не ограничен;

д) два года.

9. Размер процентной ставки по предоставляемым Банком России обеспеченным кредитам составляет:

а) величину ключевой ставки;

б) различную величину в зависимости от срока кредита;

в) величину, которая может быть как выше, так и ниже ставки

рефинансирования (определяется для каждого заемщика индивидуально);

г) величину, определяемую на аукционной основе;

д) величину ставки рефинансирования плюс два процентных

пункта.

10. Под прямыми количественными ограничениями понимается:

а) установление для банков ограничений проведения отдельных банковских операций;

б) ограничение количества выдаваемых банковских лицензий;

в) установление лимитов на участие иностранного капитала

в банковской системе;

г) ограничение в кредитовании;

д) все перечисленное выше.

11. Банк России может издавать следующие нормативные акты:

а) законы, положения, инструкции, указания;

б) приказы, положения, инструкции, предписания;

в) положения, инструкции, указания, официальные разъяснения;

г) положения, инструкции, указания;

д) телеграммы, письма.

12. Обязательные резервы как инструмент денежно-кредитной политики Банк России использует:

а) для регулирования денежной массы в обращений;

б) покрытия затрат на ликвидацию банка;

в) страхования вкладчиков от потерь;

г) возмещения собственных потерь;

д) регулирования ликвидности банка.

13. Обязательные резервы в Российской Федерации:

а) установлены для всех кредитных организаций;

б) для всех банков;

в) для всех банков, кроме Сбербанка России;

г) для небанковских кредитных организаций;

д) не используются.

14. Максимально возможная величина обязательных резервов банков в Российской Федерации составляет:

а) 20% от пассивов кредитных организаций;

б) 25% от прибыли банков;

в) 20% от обязательств кредитных организаций;

г) 20% от доходов банков;

д) 3,5% от обязательств банков.

15. Нормативные акты Банка России вступают в действие:

а) на следующий день после их подписания Председателем ЦБ

РФ;

б) с момента опубликования их в журнале «Деньги и кредит»;

в) через 10 дней после их опубликования в «Вестнике Банка

России»;

г) с даты, указанной в этом нормативном акте;

д) на следующий день после опубликования на сайте Банка

России.

16. Официальное разъяснение Банка России — это:

а) нормативный акт;

б) обязательное для применения пояснение к другим нормативным актам;

в) дополнение к нормативному акту;

г) не обязательное, а рекомендательное пояснение нормативного акта;

д) часть нормативного акта.

17. Обязательные резервы в современной России устанавливаются в зависимости:

а) от размера привлеченных депозитов и вкладов банка;

б) размера различных обязательств банка;

в) сроков привлеченных ресурсов банка;

г) рода деятельности банка;

д) не используются.

18. Обязательные резервы рассчитываются:

а) один раз в месяц как средняя величина остатков на балансовых счетах;

б) два раза в месяц как средняя величина остатков на балансовых счетах;

в) один раз в месяц по состоянию баланса на 1-е число каждого месяца;

г) два раза в месяц по состоянию баланса на 1-е и 16-е числа каждого месяца;

д) один раз в квартал как средняя величина остатков на балансовых счетах.

19. Операции Банка России на открытом рынке — это операции:

а) по регулированию валютного курса;

б) по предоставлению кредитов посредством открытых аукционов;

в) по покупке или продаже государственных ценных бумаг на

вторичном рынке;

г) по покупке или продаже ценных бумаг коммерческих банков;

д) по покупке или продаже ценных бумаг на внешних рынках.

20. Нормативные акты Банка России:

а) обязательны для исполнения для всех юридических и физических лиц на территории Российской Федерации;

б) обязательны для исполнения для всех кредитных организаций на территории Российской Федерации;

в) обязательны для исполнения для всех юридических лиц на территории Российской Федерации;

г) не распространяются на федеральные органы государственной власти;

д) не распространяются на дочерние иностранные банки в Российской Федерации.

Эталонные версии ответов

Критерии оценивания

Практическое занятие № 12.

Тема: Структурирование способов банковского надзора.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11

Содержание заданий: представить схематично формы и методы банковского надзора. Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ — да или нет) и обоснуйте свой ответ.

1. ЦБ РФ выступает самым надежным кредитором Правительства Российской Федерации (Правительства РФ).

2. Деятельность Банка России подчинена цели получения максимально высокой прибыли.

3. Банк России может эмитировать наличные деньги только под обеспечение реальными товарными запасами, официальные золотовалютные резервы и дефицит федерального бюджета.

4. Банк России имеет право проводить без ограничений все виды банковских операций.

5. Национальный банковский совет вправе определять объем расходов Банка России на капитальные инвестиции.

6. Банк России не может размещать средства официальных золотовалютных резервов.

7. Взносы Банка России в международные финансовые институты учитываются в его балансе как пассивные операции.

8. Привлекая от коммерческих банков средства на депозиты, Банк России увеличивает объем денежной эмиссии.

9. Установление Банком России прямых количественных ограничений возможно только с разрешения Национального банковского совета.

10. Федеральные законы ограничивают нормотворческие полномочия Банка России.

11. Примером прямого количественного ограничения может быть установление минимального размера собственного капитала банка.

12. Совет директоров Банка России — орган управления, специализирующийся на пруденциальном надзоре.

13. Смету доходов и расходов Банка России утверждают депутаты Федерального собрания.

14. Банк России совместно с Министерством финансов Российской Федерации (Минфин России) разрабатывает платежный баланс страны.

15. Все нормативные акты Банка России подлежат обязательной регистрации в Минюсте России.

16. Правила бухгалтерского учета коммерческих банков устанавливает Минфин России.

17. Выступая генеральным агентом Минфина России, Банк России может участвовать в первичном размещении государственных ценных бумаг.

18. Для организации системы безналичных расчетов Банк России создает систему расчетно-кассовых центров.

19. Платежная система Российской Федерации — это система расчетно-кассовых центров и территориальных управлений Банка России.

20. Методику расчета обязательных экономических нормативов Банк России должен согласовывать с Федеральной статистической службой (ФСС).

21. Банк России проводит депозитные операции (операции привлечения рублевых средств резидентов — банков и НКО).

Критерии оценивания:

Практическое занятие № 13.

Тема: Анализ соблюдения банками экономических нормативов.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11

Практическое задание: Анализ соблюдения банками экономических нормативов.

Содержание задания:

Используя данные с официального сайта Банка России проанализировать в динамике за 3 года соблюдение коммерческим банком (на выбор) пруденциальных нормативов. Данные анализа представить в табличной форме. Сделать вывод.

Например:

Таблица - Выполнение ПАО « Сбербанка» пруденциальных нормативов

1. Укажите нормативные значения перечисленных в таблице нормативов и дайте оценку степени выполнения банком обязательных нормативов.

2. Проанализируйте значения и динамику нормативов достаточности капитала.

3. Что означает совпадение значений нормативов достаточности базового и основного капитала?

Критерии оценивания:

«Отлично» - студент глубоко изучил учебный материал по теме; свободно применяет полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме, правильно, без ошибок, в установленные нормативом время, по результатам проведенной работы сделаны грамотные и обоснованные выводы.

«Хорошо» - студент твердо знает учебный материал; умеет применять полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме с небольшими недочетами, в установленное нормативом время.

«Удовлетворительно» - студент знает лишь основной материал; практическая работа выполнена с ошибками, отражающимися на качестве выполненной работы, не в полном объеме, студент не уложился в установленное нормативом время.

«Неудовлетворительно» - студент имеет отдельные представления об изученном материале; практическая работа не выполнена или выполнена с грубыми ошибками, не в полном объеме, студент не уложился в установленное нормативом время.

Практическое занятие № 14.

Тема: Анализ структуры и динамики активных операций.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11

Практическое задание: Анализ структуры и динамики активных операций.

Содержание задания: проанализировать структуру и динамику активных операций банковского сектора, используя информацию с официального сайта Банка России

Анализ динамики – это сравнение показателей отчетности с показателями предыдущих периодов. При этом используют как простое сравнение статей отчетности и анализ резких изменений, так и анализ изменений статей отчетности в сравнении с изменениями других статей. Особое внимание уделяют случаям, когда изменения по разным показателям не соответствуют экономической сущности хозяйственный процессов. Горизонтальный анализ заключается в сопоставлении финансовых данных банка за два и более прошедших года в относительном и абсолютном выражении.

Абсолютное изменение находится по формуле (1):

П1 – П2, (1)

где П1 – показатель (статья) последнего года,

П2 – показатель (статья) предыдущего года.

Относительное изменение находится по формуле (2):

(2)

Вертикальный анализ (анализ структуры) – это выявление удельного веса отдельных статей в итоговом показателе и последующее сравнение с результатами предыдущего периода. Технология вертикального анализа состоит в том, что общую сумму активов банка принимают за 100%, а каждую статью отчета представляют в виде процентной доли от принятого базового значения.

Таблица 1- Анализ динамики активов

Таблица – Анализ структуры активов

Критерии оценивания:

«Отлично» - студент глубоко изучил учебный материал по теме; свободно применяет полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме, правильно, без ошибок, в установленные нормативом время, по результатам проведенной работы сделаны грамотные и обоснованные выводы.

«Хорошо» - студент твердо знает учебный материал; умеет применять полученные знания на практике; практическая работа выполнена в полном объеме с небольшими недочетами, в установленное нормативом время.

«Удовлетворительно» - студент знает лишь основной материал; практическая работа выполнена с ошибками, отражающимися на качестве выполненной работы, не в полном объеме, студент не уложился в установленное нормативом время.

«Неудовлетворительно» - студент имеет отдельные представления об изученном материале; практическая работа не выполнена или выполнена с грубыми ошибками, не в полном объеме, студент не уложился в установленное нормативом время.

Практическое занятие № 15.

Тема: Анализ структуры и динамики привлеченных средств.

Количество часов: 2 часа

Осваиваемые компетенции: ОК 1- ОК 5, ОК 9-ОК-11

1. Практическое задание: Анализ структуры и динамики привлеченных средств.

Содержание задания: используя данные с официального сайта Банка России рассчитать удельный вес обязательств банковского сектора в структуре пассивов за три года. Как изменялось значение данного показателя за исследуемый период?

Проанализировать динамику изменения отдельных статей за три отчетных года. Результат представить в табличной форме.

Таблица – Динамика привлеченных средств

2. Проанализировать структуру обязательств за три отчетных года. Результат представить в табличной форме. Сделать выводы о структуре обязательств.

Таблица – Структура обязательств