Сущность, задачи и основные категории
финансовой математики
Дисциплина ЕН.02 «Финансовая математика»
Специальность: 38.02.07 «Банковское дело»
Разработчик: Латышева Н.Л.
Государственное бюджетное профессиональное
образовательное учреждение Воронежской области
«Воронежский государственный промышленно-гуманитарный колледж»
задачи урока:
рассмотреть сущность финансовой математики как науки, ее место в системе профессиональных дисциплин;
изучить процент как основную категорию финансовой математики;
закрепить знания в процессе выполнения заданий
Финансовая математика -
это наука, изучающая основные методы и модели, дающие количественное решение задач финансового анализа.
Главная цель финансово-экономических расчетов -
эффективное осуществление инвестиционной деятельности и управление финансами.
Основные задачи финансовой математики:
анализ эффективности финансовой операции;
• оптимизация финансовой операции;
• планирование финансовой операции;
• сравнение финансовых операций.
На практике финансово-экономические расчеты применяются:
в банковском и сберегательном деле,
в страховании,
в работе торговых фирм,
инвестиционных компаний, фондовых и валютных бирж
и т.д.
Этапы развития финансовой математики как науки
Этап
Применяемые методы
1-й этап: до начала XIX в.
методы начисления процентов в кредитных операциях
2-й этап: начало XIX — первая половина XX в.
разработка большого разнообразия схем погашения долгосрочной задолженности с использованием моделей потоков платежей
3-й этап: вторая половина XX в. — настоящее время
учет неопределенности в анализе финансовых операций и применение инструментария теории вероятностей
Первые исследования в области финансовой математики
Период
Автор
Исследование
с момента появления товарно-денежных отношений
В самых древних текстах
торговые задачи, расчёт налогов и задачи на сложные проценты
В 1458 году
Бенедетто Котрулья, итальянский купец
книга по бухгалтерскому учёту «О торговле и совершенном купце».
в 1494 году
Лука Пачоли
«Трактат о счетах и записях» в составе его книги «Сумма арифметики».
В 1877 году
Московская практическая академия коммерческих наук
учебник «Коммерческая арифметика и торговые операции».
Межпредметные связи финансовой математики с другими науками
Организация безналичных расчетов
Финансовая математика
Информационные технологии
математика
Финансы и кредит
Организация кредитной работы
Организация расчетов с физическими лицами
М
А
А
К
И
Т
А
М
Е
Т
Ы
С
Н
А
Н
И
Ф
Начисление процентов
Операции с векселями
Замена и объединение платежей
Погашение кредита
Доходность ценных бумаг
Основы валютных операций
Процент как математическая категория
Процент как финансовая категория
Кейс по теме «Сущность, задачи и основные категории финансовой математики»
Цель:
систематизация, обобщение и углубление знаний о проценте как основной категории финансовой математики, видах процентов и процентных ставок.
Основные понятия и термины:
простые и сложные проценты
процент,
процентная ставка
первоначальная и наращенная сумма
период начисления
обычные и авансовые проценты
точные и приближенные проценты
номинальная и эффективная ставка
капитализация
коэффициент наращения
Этап 1.
Работа с учебными текстами
Изучите теоретический материал по теме.
По ходу чтения текста обозначьте свое понимание данного материала с помощью специальных пометок:
- известно
+ - новая информация
? - непонятно, узнать подробнее
! - вызывает сомнения, требует обсуждения
Подготовьте терминологический словарь:
выпишите определения основных понятий и терминов, формулы и обозначения.
Этап 2.
Моделирование
Разработайте кластер по теме «Проценты».
Кластер – графический способ, позволяющий представить большой объём информации в структурированном и систематизированном виде.
Кластер содержит ключевые слова с указанием логических связей между ними, которые придают картине целостность и наглядность.
Этап 3.
Решение учебных задач
У Вас оказалось 50 тыс. руб. Вы знаете, что в течение 5 лет Вам эти деньги не понадобятся, и Вы решили открыть счет в банке.
Годовая ставка банка 12%.
Банк предлагает следующие виды вкладов:
с ежемесячным начислением процентов;
с ежеквартальным начислением процентов;
депозит на 6 месяцев;
депозит на 12 месяцев.
Какой из вкладов принесет больший доход через 5 лет?
На срочный вклад в банке зачислено 15 658 р. по ставке 14% годовых. Найдите накопленные на счете суммы через 0,5; 1; 5 лет при условии начисления
простых процентов;
сложных процентов.
Выполните расчеты и постройте соответствующие графики. Сделайте вывод о выгодности использования простых и сложных процентов при разных сроках.
Определите точное и приближенное число дней между Днем банковского работника (2 декабря) и Вашим Днем рождения.
Этап 4.
Представление результатов работы
Сформируйте краткий отчет о проделанной работе.
Представьте его преподавателю и остальной части учебной группы.
Заполните
лист самооценки
